銀華中證A500指數(shù)增強型證券投資基金開放日常申購、贖回、定期定額投資及轉換業(yè)務的公告
銀華中證A500指數(shù)增強型證券投資基金開放日常申購、贖回、定期定額投資及轉換業(yè)務的公告
公告送出日期：2025年10月29日
1公告基本信息
基金名稱 銀華中證A500指數(shù)增強型證券投資基金
基金簡稱 銀華中證A500指數(shù)增強
基金主代碼 023932
基金運作方式 契約型開放式
基金合同生效日 2025年9月16日
基金管理人名稱 銀華基金管理股份有限公司
基金托管人名稱 招商銀行股份有限公司
基金注冊登記機構名稱 銀華基金管理股份有限公司
公告依據(jù) 《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等法律法規(guī)以及《銀華中證A500指數(shù)增強型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）、《銀華中證A500指數(shù)增強型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“《招募說明書》”）
申購起始日 2025年10月31日
贖回起始日 2025年10月31日
轉換轉入起始日 2025年10月31日
轉換轉出起始日 2025年10月31日
定期定額投資起始日 2025年10月31日
下屬各類基金的基金簡稱 銀華中證A500指數(shù)增強A 銀華中證A500指數(shù)增強C
下屬各類基金的交易代碼 023932 023933
是否開放申購、贖回、定期定額投資及轉換業(yè)務 是 是
2本基金日常申購、贖回、定期定額投資及轉換業(yè)務的辦理時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，開放日的具體業(yè)務辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易，且該工作日為
非港股通交易日或該工作日港股通暫停交易時，則基金管理人可根據(jù)實際情況決定本基金是
否開放申購、贖回及轉換業(yè)務，具體以屆時的公告為準），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外?；鸷贤Ш?，若出現(xiàn)不
可抗力、新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更或其他特殊情況或根據(jù)業(yè)
務需要，基金管理人有權視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前
依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3本基金日常申購業(yè)務
3.1申購金額限制
在本基金銷售機構的銷售網(wǎng)點及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進行申購時，投資人以金額申請，每
個基金賬戶首筆申購的最低金額為人民幣1元，每筆追加申購的最低金額為人民幣1元。直
銷中心辦理業(yè)務時以其相關規(guī)則為準，基金管理人直銷機構或各銷售機構對最低申購限額及
交易級差有其他規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于上述最低申購金額。投資人將所申購的基金
份額當期分配的基金收益轉為相應類別的基金份額時，不受最低申購金額的限制。
基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限或累計持有的基金份額占基
金份額總數(shù)的比例上限，具體規(guī)定請參見招募說明書更新或相關公告。如本基金單一投資人
累計申購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人有權對該投資人的申購
申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些申購申請有可能導致單一投資人持有基金份額
的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該等全
部或者部分申購申請。
基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額限制、單日凈申購比例上限、
單個投資者單日或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請參見招募說明書更新或相關公告。
當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當
采取設定單一投資人申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕?
購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險控制
的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關公告。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限
制，或者新增基金規(guī)?？刂拼胧?。基金管理人應依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
3.2申購費率
3.2.1前端收費
本基金A類基金份額在申購時收取基金申購費用；C類基金份額不收取申購費用。
本基金申購費在投資人申購A類基金份額時收取。A類基金份額的申購費用由申購本基
金A類基金份額的投資人承擔，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用，不列
入基金財產。投資人在一天之內如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。
投資人申購本基金A類基金份額所適用的申購費率如下所示：
A類基金份額申購費率 申購金額（M,含申購費） 申購費率
M＜100萬元 1.20%
100萬元≤M＜200萬元 0.80%
200萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 按筆固定收取，1000元/筆
3.2.2后端收費
本基金未開通后端收費模式。
3.3其他與申購相關的事項
在對基金份額持有人無實質性不利影響的情況下，基金管理人可以在基金合同約定的范
圍內調整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》
的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對現(xiàn)有基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期或不定期地
開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理
人可以適當調低基金銷售費率，或針對特定渠道、特定投資群體開展有差別的費率優(yōu)惠活動，
并進行公告。
當本基金發(fā)生大額申購情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档?
公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
4本基金日常贖回業(yè)務
4.1贖回份額限制
基金份額持有人在銷售機構辦理贖回時，每筆贖回申請的最低份額為1份基金份額；基
金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金份額持有人辦理某筆贖回業(yè)務時或辦理
某筆贖回業(yè)務后在銷售機構（網(wǎng)點）單個交易賬戶保留的基金份額余額不足1份的，余額部
分基金份額必須一同贖回。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制，或者新
增基金規(guī)?？刂拼胧；鸸芾砣藨勒铡缎畔⑴掇k法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4.2贖回費率
本基金的贖回費用由贖回本基金各類基金份額的基金份額持有人承擔，贖回費用在基金
份額持有人贖回本基金相應類別基金份額時收取。贖回費未計入基金財產的部分用于支付登
記費和其他必要的手續(xù)費。
（1）A類基金份額的贖回費率
本基金對持續(xù)持有A類基金份額少于30日的投資人收取的贖回費，將全額計入基金財
產。
本基金A類基金份額的贖回費率按持有期限的長短分檔，具體如下：
A類基金份額贖回費率 持有期限（Y） 贖回費率
Y＜7日 1.50%
7日≤Y＜30日 0.50%
Y≥30日 0
（2）C類基金份額的贖回費率
本基金對持續(xù)持有C類基金份額少于7日的投資者收取的贖回費率為1.50%，贖回費用
將全額計入基金財產。
本基金C類基金份額的贖回費率按持有期限的長短分檔，具體如下：
C類基金份額贖回費率 持有期限（Y） 贖回費率
Y＜7日 1.50%
Y≥7日 0
4.3其他與贖回相關的事項
在對基金份額持有人無實質性不利影響的情況下，基金管理人可以在基金合同約定的范
圍內調整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》
的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對現(xiàn)有基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期或不定期地
開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理
人可以適當調低基金銷售費率，或針對特定渠道、特定投資群體開展有差別的費率優(yōu)惠活動，
并進行公告。
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金
估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5本基金日常轉換業(yè)務
5.1轉換費率
1、基金轉換費用按照轉出基金贖回費用加上轉出與轉入基金申購費用補差的標準收取。
當轉出基金申購費率低于轉入基金申購費率時，費用補差為按照轉出基金金額(不含轉出基
金贖回費)計算的申購費用差額；當轉出基金申購費率高于轉入基金申購費率時，不收取費
用補差。
2、基金轉換后的基金份額持有時間自轉換轉入確認日開始重新計算。
3、基金轉換采取未知價法，以申請當日(以下簡稱“T”日)基金份額資產凈值為基礎計
算。
5.2其他與轉換相關的事項
1、本基金開通與銀華旗下其它開放式基金（由同一注冊登記機構辦理注冊登記的、已
公告開通基金轉換業(yè)務、且通過非個人養(yǎng)老金資金賬戶投資）之間的轉換業(yè)務，各基金轉換
業(yè)務的開放狀態(tài)及交易限制詳見各基金相關公告。本公司今后發(fā)行的其他開放式基金將視具
體情況確定是否開展基金轉換業(yè)務。
2、辦理銀華旗下基金之間轉換業(yè)務的投資者需到同時銷售擬轉出和轉入兩只基金的同
一銷售機構辦理基金的轉換業(yè)務。具體以銷售機構規(guī)定為準。
3、本基金的轉換業(yè)務適用本公司《銀華基金管理股份有限公司基金注冊登記業(yè)務規(guī)則》
及后續(xù)做出的修訂。
4、投資者可在基金開放日申請辦理本基金轉換業(yè)務，具體辦理時間與本基金申購、贖
回業(yè)務辦理時間相同（本公司公告暫?；疝D換時除外）。
5、投資者辦理基金轉換業(yè)務時，轉出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉入方的基金必
須處于可申購狀態(tài)。
6、本基金不同份額之間暫不開通相互轉換。
7、國元證券股份有限公司自2017年8月14日起不再開通銀華旗下全部基金的轉換業(yè)
務。北京度小滿基金銷售有限公司、上海陸享基金銷售有限公司暫不開通銀華旗下全部基金
的轉換業(yè)務。
6本基金定期定額投資業(yè)務
6.1申請辦理“定期定額投資計劃”的投資者可自行約定每期扣款金額，但最低不少于
人民幣1元（含1元），具體業(yè)務規(guī)則請以各參加活動銷售機構的規(guī)定為準。
6.2投資者可在本基金場外銷售機構辦理本基金的定期定額投資業(yè)務，具體辦理規(guī)則及
程序請遵循各銷售機構的規(guī)定。
7基金銷售機構
7.1場外銷售機構
7.1.1直銷機構
（1）銀華基金管理股份有限公司北京直銷中心
地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿城C2辦公樓3層
電話：010-58162950
傳真：010-58162951
聯(lián)系人：展璐
網(wǎng)址：www.yhfund.com.cn
全國統(tǒng)一客戶服務電話：400-678-3333
（2）銀華基金管理股份有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade
網(wǎng)上交易網(wǎng)址（移動端）：https://zhixiao.yhfund.com.cn
客戶服務電話：010-85186558,4006783333
7.1.2場外代銷機構
中國人壽保險股份有限公司、國聯(lián)民生證券股份有限公司、財信證券股份有限公司、貴
州省貴文文化基金銷售有限公司、諾亞正行基金銷售有限公司、深圳眾祿基金銷售股份有限
公司、上海利得基金銷售有限公司、嘉實財富管理有限公司、北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公
司、北京匯成基金銷售有限公司、上海聯(lián)泰資產管理有限公司、上?；匣痄N售有限公司、
中信期貨有限公司、中信建投證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、中信證券股份有
限公司、國泰海通證券股份有限公司、國投證券股份有限公司、西南證券股份有限公司、渤
海證券股份有限公司、華泰證券股份有限公司、中信證券(山東)有限責任公司、東吳證券股
份有限公司、中信證券華南股份有限公司、東北證券股份有限公司、南京證券股份有限公司、
東莞證券有限責任公司、東海證券股份有限公司、國盛證券有限責任公司、華西證券股份有
限公司、中泰證券股份有限公司、西部證券股份有限公司、華龍證券股份有限公司、華鑫證
券有限責任公司、中國中金財富證券有限公司、中山證券有限責任公司、粵開證券股份有限
公司、江海證券有限公司、國金證券股份有限公司、中天證券有限責任公司、開源證券股份
有限公司、聯(lián)儲證券股份有限公司、招商銀行股份有限公司、深圳市新蘭德證券投資咨詢有
限公司、上海挖財基金銷售有限公司、騰安基金銷售（深圳）有限公司、北京度小滿基金銷
售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷
售有限公司、泛華普益基金銷售有限公司、宜信普澤（北京）基金銷售有限公司、南京蘇寧
基金銷售有限公司、通華財富（上海）基金銷售有限公司、上海大智慧基金銷售有限公司、
北京新浪倉石基金銷售有限公司、上海萬得基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、
和耕傳承基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、北京雪球基金銷售有限公司、
深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責任公司、上海華夏財富投資管理有限公司、東方財富證券
股份有限公司、玄元保險代理有限公司（以上排名不分先后）。
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規(guī)定，選
擇其他符合要求的機構銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
7.1.3網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)
投資者可以通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的申購、贖回、定期定額投資及轉
換業(yè)務，具體交易細則請參閱本公司網(wǎng)站公告。
7.2場內銷售機構
無。
8本基金基金份額凈值公告的披露安排
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周在規(guī)
定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在本基金開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應在不晚于每個開放日的次日，
通過規(guī)定網(wǎng)站、銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額的基金份額凈值和基
金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
9其他需要提示的事項
1、本公告僅對本基金開放日常申購、贖回、定期定額投資及轉換業(yè)務事項予以說明。
投資者欲了解本基金詳細情況，請認真閱讀本公司網(wǎng)站上刊登的《招募說明書》，亦可登陸
本公司網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）查詢或者撥打本公司的客戶服務電話（400 678 3333）垂
詢相關事宜。
2、本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在本招
募說明書“第五部分相關服務機構”列明或在基金管理人網(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情
況變更或增減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指定的銷售機構開通
電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可通過上述方式進行申購與贖回?；鹜顿Y人應當在
銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購
與贖回。
3、基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申
請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T
日提交的有效申請，投資人應在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)
定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成立或無效，則申購款項本金將退還給投資人，
基金管理人及基金托管人不承擔該退回款項產生的利息等損失。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收
到申購、贖回申請，申購與贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情
況，投資人應及時查詢，并妥善行使合法權利。因投資人怠于履行該項查詢等各項義務，致
使其相關權益受損的，基金管理人、基金托管人、銷售機構不承擔由此造成的損失或不利后
果。如因申請未得到登記機構的確認而造成的損失，由投資人自行承擔。
在不違反法律法規(guī)的情況下，基金管理人可根據(jù)業(yè)務規(guī)則，對上述業(yè)務辦理時間進行調
整并將于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定公告。
4、申購與贖回的原則
（1）“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的相應類別的基金份
額凈值為基準進行計算；
（2）“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
（3）當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷，在當日業(yè)務辦理
時間結束后不得撤銷；
（4）贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人持有基金份額登記日期的先后次序進
行順序贖回；
（5）辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的
合法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣藨谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
風險提示：
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產，但不保
證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當投資人贖回時，所得可能會高于或低于投資人先
前所支付的金額。投資人應當認真閱讀基金合同、基金招募說明書、基金產品資料概要等信
息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。投資者應
當認真閱讀并完全理解基金合同第二十部分規(guī)定的免責條款、第二十一部分規(guī)定的爭議處理
方式。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌?
基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自
負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自
行負擔。
特此公告。
銀華基金管理股份有限公司
2025年10月29日
銀華中證A500指數(shù)增強型證券投資基金開放日常申購、贖回、定期定額投資及轉換業(yè)務的公告.pdf