國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書
2025-09-01 文字大小【小中大】【打印】
            
              國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金

招募說明書

基金管理人：國聯(lián)基金管理有限公司

基金托管人：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

重要提示

國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金（以下簡稱“本基金”）募集的準(zhǔn)予注冊文

件名稱為：《關(guān)于準(zhǔn)予國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可

〔2025〕745號），注冊日期為：2025年4月9日。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本基金由基金管理人

依照《中華人民共和國證券投資基金法》、基金合同和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定募集，

并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投

資價值、市場前景和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資

者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。投資人在投資

本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包

括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、本基金

的特有風(fēng)險等。投資有風(fēng)險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的基金

合同、招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，

自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。

本基金為債券型基金，其長期平均預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率低于混合型基金、股

票型基金，高于貨幣市場基金。

本基金除了投資于A股市場優(yōu)質(zhì)企業(yè)外，還可在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)投資

香港聯(lián)合交易所上市的股票。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動

風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，本基金還會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、

市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括港股市場股價波動較大的風(fēng)

險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易制度，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，加之香港市場結(jié)

構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存在，港股股價可能表現(xiàn)出比A股

更為劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、

港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股

通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險）等。具體風(fēng)險

煩請查閱本招募說明書的風(fēng)險揭示章節(jié)的具體內(nèi)容。

本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地的市場環(huán)境的變化，選擇將部分基

金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。

本基金投資資產(chǎn)支持證券，主要包括資產(chǎn)抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵

押貸款支持證券（MBS）等證券品種，是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支

付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資

產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金

流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風(fēng)險主要包括

交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生

的信用風(fēng)險、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動性風(fēng)險等。

本基金的投資范圍包括存托憑證，會面臨與境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)

險，還可能面臨與存托憑證發(fā)行、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人及交易機制相關(guān)的特

有風(fēng)險。

為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流

動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險。

基金管理人建議投資人根據(jù)自身的風(fēng)險收益偏好，選擇適合自己的基金產(chǎn)品，

并且中長期持有。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，

基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策

后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責(zé)。

目錄

第一部分前言..................................................................................................4

第二部分釋義..................................................................................................5

第三部分基金管理人....................................................................................11

第四部分基金托管人....................................................................................20

第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)................................................................................23

第六部分基金的募集....................................................................................25

第七部分基金合同的生效............................................................................30

第八部分基金份額的申購與贖回................................................................31

第九部分基金的投資....................................................................................43

第十部分基金的財產(chǎn)....................................................................................52

第十一部分基金資產(chǎn)的估值........................................................................53

第十二部分基金的收益與分配....................................................................59

第十三部分基金的費用與稅收....................................................................61

第十四部分基金的會計和審計....................................................................64

第十五部分基金的信息披露........................................................................65

第十六部分側(cè)袋機制....................................................................................72

第十七部分風(fēng)險揭示....................................................................................75

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算............................84

第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要................................................................86

第二十部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..............................................................102

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)..................................................123

第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式..........................................125

第二十三部分備查文件..............................................................................126

第一部分前言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券投資基

金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以

下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以

下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下

簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)

定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及

《國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大

遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基

金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書

中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資人自依基金合同取得基金份

額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表

明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有

權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基

金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金

2、基金管理人：指國聯(lián)基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

4、基金合同：指《國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》及對基金合

同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)?
券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金招募

說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料

概要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金基金份額發(fā)售

公告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會

第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆

全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于

修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投

資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實

施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的

修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日

實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》

修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修

訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施

的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年1

0月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)

對其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合

法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體

或其他組織

20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投

資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進行

境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境

外機構(gòu)投資者

21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律

法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額、

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

24、銷售機構(gòu)：指國聯(lián)基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會

規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)

議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投

資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、

代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為國聯(lián)基金管理有限

公司或接受國聯(lián)基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管

理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)

辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬

戶

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的

日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)

清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不

得超過3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及相關(guān)金融期貨交易所的正

常交易日

34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開

放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若本

基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人有權(quán)根據(jù)實

際情況決定本基金暫停申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并公告）

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《國聯(lián)基金管理有限公司開放式證券投資基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，

是由基金管理人制定并不時修訂，規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金

登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守

39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定

的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、銷售服務(wù)費：指從基金資產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基

金份額持有人服務(wù)的費用

43、基金份額類別：指根據(jù)認/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基

金份額分為不同的類別，各基金份額類別代碼不同，基金份額凈值和基金份額累計

凈值或有不同

44、A類基金份額或A類份額：指在投資人認/申購時收取認/申購費用，并不

再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額

45、C類基金份額或C類份額：指從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，而不

收取認/申購費用的基金份額

46、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)

定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理

人管理的其他基金基金份額的行為

47、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持

基金份額銷售機構(gòu)的操作

48、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購

日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)

自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

49、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加

上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請

份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

50、港股通：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海證券交易所、深圳證

券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣滬港通、深

港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票

51、元：指人民幣元

52、基金收益：指基金投資所得債券利息、紅利、股息、票據(jù)投資收益、買賣

證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和

費用的節(jié)約

53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款

項及其他資產(chǎn)的價值總和

54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

55、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

56、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值

和各類基金份額凈值的過程

57、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊

及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、

中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

58、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以

合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀

行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新

股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債

券等

59、擺動定價機制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額

凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，

從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損

害并得到公平對待

60、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬

戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于

流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為

側(cè)袋賬戶

61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致

公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍

導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的

資產(chǎn)

62、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，專門用于管

理信用風(fēng)險的信用衍生工具

63、信用保護買方：亦稱信用保護購買方，指接受信用風(fēng)險保護的一方

64、信用保護賣方：亦稱信用保護提供方，是提供信用風(fēng)險保護的一方

65、名義本金：亦稱交易名義本金，是一筆信用衍生產(chǎn)品交易提供信用風(fēng)險保

護的金額，各項支付和結(jié)算以此金額為計算基準(zhǔn)

66、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱 國聯(lián)基金管理有限公司  

注冊地址  深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)金田路3086號大百匯廣場31層02-04單元  

辦公地址  北京市東城區(qū)安定門外大街208號玖安廣場A座11層  

法定代表人  王瑤  

總裁  閆軍  

成立日期  2013年5月31日  

注冊資本  7.5億元  

股權(quán)結(jié)構(gòu)  國聯(lián)民生證券股份有限公司占注冊資本的75.5%，上海融晟投資有限公司占注冊資本的24.5%  

存續(xù)期間  持續(xù)經(jīng)營  

電話  （010）56517000  

傳真  （010）56517001  

聯(lián)系人  肖佳琦  



二、主要人員情況

1.基金管理人董事、高級管理人員基本情況

（1）基金管理人董事

葛小波先生，董事，工商管理碩士?，F(xiàn)任國聯(lián)民生證券股份有限公司執(zhí)行董事、

總裁，國聯(lián)民生證券承銷保薦有限公司董事長，國聯(lián)證券（香港）有限公司董事長，

國聯(lián)證券資產(chǎn)管理有限公司董事長，國聯(lián)通寶資本投資有限責(zé)任公司董事長，中證

協(xié)會員監(jiān)事及發(fā)展戰(zhàn)略委員會副主任委員、上交所交易委員會副主任委員、財政部

會計準(zhǔn)則委員會資本市場咨詢委員會委員、中國工業(yè)合作經(jīng)濟學(xué)會會員。曾任中信

證券股份有限公司投資銀行部經(jīng)理、高級經(jīng)理，保薦代表人，A股上市辦公室副主

任，風(fēng)險控制部副總經(jīng)理和執(zhí)行總經(jīng)理，交易與衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)部、計劃財務(wù)部、風(fēng)

險管理部、海外業(yè)務(wù)及固定收益業(yè)務(wù)行政負責(zé)人，執(zhí)行委員會委員、財務(wù)負責(zé)人、

首席風(fēng)險官；曾兼任中信證券國際有限公司、里昂證券、華夏基金管理有限公司、

中信證券投資有限公司、中信產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司、中?；鸬裙径拢?
中國證券業(yè)協(xié)會創(chuàng)新委員會副主任委員、海外委員會副主任委員。

邱曉健先生，董事，經(jīng)濟學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任中海晟融（北京）資本管理集團有限公

司總裁。兼任金慧科技集團股份有限公司董事會主席，湖北美爾雅股份有限公司董

事。曾任職于畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）、中植企業(yè)集團有限公司、

中泰創(chuàng)展控股有限公司。

胡又文先生，董事，金融經(jīng)濟學(xué)碩士?，F(xiàn)任國聯(lián)民生證券股份有限公司副總裁。

曾任安信證券股份有限公司銷售交易部銷售交易員、研究中心計算機行業(yè)分析師、

研究中心總經(jīng)理；民生證券股份有限公司研究院院長、公司副總裁。

姜曉林先生，董事，工商管理碩士?，F(xiàn)任國聯(lián)民生證券股份有限公司總裁室首

席財富官兼機構(gòu)客戶部總經(jīng)理，曾兼任財富客戶部總經(jīng)理、數(shù)智財富運營部總經(jīng)理。

曾任大連市信息中心信息處編輯；平安證券股份有限公司大連營業(yè)部業(yè)務(wù)部職員；

君安證券有限責(zé)任公司大連營業(yè)部業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理；大鵬證券有限責(zé)任公司大連

營業(yè)部業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理；中信證券股份有限公司大連營業(yè)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、沈

陽營業(yè)部總經(jīng)理；中信萬通證券有限責(zé)任公司營銷管理部行政負責(zé)人、總經(jīng)理室副

總經(jīng)理；中信證券（山東）有限責(zé)任公司總經(jīng)理室總經(jīng)理、公司董事長；中信證券

股份有限公司財富管理委員會委員；國聯(lián)證券股份有限公司總裁室管理崗、總裁室

首席財富官，曾兼任財富管理總部行政負責(zé)人、財富客戶部總經(jīng)理。

王瑤女士，董事長，法學(xué)碩士?，F(xiàn)任國聯(lián)基金管理有限公司董事長。兼任國聯(lián)

（北京）資產(chǎn)管理有限公司董事長、總經(jīng)理。曾任職于中國證監(jiān)會培訓(xùn)中心、機構(gòu)

監(jiān)管部、人事教育部等部門；曾任公司督察長、總經(jīng)理。

閆軍先生，董事，金融學(xué)碩士?，F(xiàn)任國聯(lián)基金管理有限公司總裁。曾任職于中

國人民銀行辦公廳；中國銀監(jiān)會銀行監(jiān)管二部；中國銀保監(jiān)會城市商業(yè)銀行監(jiān)管部

等部門。2022年6月加入公司，曾任公司常務(wù)副總裁、聯(lián)席總裁。

盛松成先生，獨立董事，經(jīng)濟學(xué)博士。現(xiàn)任中歐國際工商學(xué)院經(jīng)濟學(xué)與金融學(xué)

兼職教授，中國首席經(jīng)濟學(xué)家論壇研究院院長。曾任上海財經(jīng)大學(xué)金融系副主任，

財務(wù)金融學(xué)院副院長。

朱恒源先生，獨立董事，管理學(xué)博士。現(xiàn)任清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)與

戰(zhàn)略系教授。曾任廣東省珠海市江海電子公司制造管理部經(jīng)理。

陳麗華女士，獨立董事，管理學(xué)博士?，F(xiàn)任北京大學(xué)光華管理學(xué)院管理科學(xué)與

信息系教授、博士生導(dǎo)師；北京大學(xué)流通經(jīng)濟與管理研究中心執(zhí)行主任；北京大學(xué)

聯(lián)泰供應(yīng)鏈研究與發(fā)展中心主任；中國物流學(xué)會副會長；中國管理科學(xué)學(xué)會供應(yīng)鏈

與物流專委會主任；中國改革開放40年物流行業(yè)特殊貢獻專家；供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)

用國家戰(zhàn)略課題組核心專家；科技部國家高新區(qū)專家等。曾在中國科學(xué)院數(shù)學(xué)與系

統(tǒng)科學(xué)研究院從事博士后研究。

（2）基金管理人高級管理人員

閆軍先生，總裁，簡歷同上。

曹健先生，督察長，工商管理碩士，注冊稅務(wù)師。曾任黑龍江省國際信托投資

公司證券部財務(wù)負責(zé)人；天元證券公司財務(wù)負責(zé)人；江海證券有限公司財務(wù)負責(zé)人；

道富基金管理有限公司首席財務(wù)官。2013年5月加入公司，曾任公司首席財務(wù)官、

副總裁、督察長等，自2024年4月起至今任公司督察長。

馬榮榮女士，副總裁，工商管理碩士。曾任渣打銀行（中國）有限公司北京分

行財富管理部高級經(jīng)理；東亞銀行（中國）有限公司北京分行財富管理部區(qū)域總監(jiān)；

國都證券股份有限公司資產(chǎn)管理總部金融市場部渠道經(jīng)理、副經(jīng)理、資產(chǎn)管理總部

總經(jīng)理助理兼金融市場部經(jīng)理、資產(chǎn)管理總部副總經(jīng)理兼金融市場部經(jīng)理。2018年

7月加入公司，曾任公司總裁助理、副總裁、董事總經(jīng)理等，自2024年4月起至

今任公司副總裁。

周妹云女士，副總裁，企業(yè)管理碩士。曾任德勤華永會計師事務(wù)所審計部審計

員；中國人民人壽保險股份有限公司計劃財務(wù)部財務(wù)經(jīng)理；長盛基金管理有限公司

監(jiān)察稽核部稽核經(jīng)理。2016年6月加入公司，曾任公司董事總經(jīng)理、董事會秘書、

督察長等，自2024年4月起至今任公司副總裁。

黃慶先生，首席信息官兼北京分公司負責(zé)人，工程學(xué)碩士。曾任上海萬申信息

產(chǎn)業(yè)股份有限公司工程師；國聯(lián)安基金管理有限公司信息技術(shù)部高級經(jīng)理；浦銀安

盛基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理；永贏基金管理有限公司首席信息官。2022

年8月加入公司，自2022年8月起至今任公司首席信息官。

2．本基金擬任基金經(jīng)理

楊宇俊先生,中國國籍，畢業(yè)于對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)專業(yè)，研究生、博士

學(xué)位，具有基金從業(yè)資格。2013年5月至2022年6月歷任中加基金管理有限公司

專戶投資經(jīng)理、固定收益部基金經(jīng)理、部門主管。2022年6月加入公司，現(xiàn)任固

收投資三部總經(jīng)理。擬任本基金、現(xiàn)任國聯(lián)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證

券投資基金（2024年01月起至今）、國聯(lián)泓安3個月定期開放債券型證券投資基

金（2024年01月起至今）、國聯(lián)恒潤純債債券型證券投資基金（2024年04月起

至今）、國聯(lián)益誠30天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（2024年06月起至今）、

國聯(lián)恒鑫純債債券型證券投資基金（2024年09月起至今）、國聯(lián)恒通純債債券型

證券投資基金（2025年08月起至今）的基金經(jīng)理。

王喆先生，畢業(yè)于北京航空航天大學(xué)金融學(xué)專業(yè)，研究生、碩士學(xué)位，具有基

金從業(yè)資格。2015年1月至2022年4月歷任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司創(chuàng)新

業(yè)務(wù)部基金研究員、權(quán)益投資部基金經(jīng)理；2022年4月至2023年9月歷任中信建

投基金管理有限公司特定資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理、多元資產(chǎn)配置部投資經(jīng)理。2023年

9月加入公司，現(xiàn)任公司總裁助理、多策略投資部總經(jīng)理、權(quán)益投研部總經(jīng)理。擬

任本基金、現(xiàn)任國聯(lián)高股息精選混合型證券投資基金（2024年05月起至今）、國

聯(lián)智選對沖策略3個月定期開放靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金（2024年05

月起至今）、國聯(lián)智選先鋒股票型證券投資基金（2024年06月起至今）、國聯(lián)中

證500指數(shù)增強型證券投資基金（2024年08月起至今）、國聯(lián)滬深300指數(shù)增強

型證券投資基金（2024年11月起至今）、國聯(lián)上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強型證券投

資基金（2025年06月起至今）的基金經(jīng)理。

3.投資決策委員會成員

（1）權(quán)益投資決策委員會

主席：王喆先生，公司總裁助理、權(quán)益投研部總經(jīng)理、多策略投資部總經(jīng)理。

委員：鄭玲女士，公司總裁助理、權(quán)益投研部聯(lián)席總經(jīng)理；柯海東先生，權(quán)益

投研部資深權(quán)益基金經(jīng)理；甘傳琦先生，權(quán)益投研部高級權(quán)益基金經(jīng)理；錢文成先

生，權(quán)益投研部高級權(quán)益基金經(jīng)理；趙丹婷女士，風(fēng)險管理部總經(jīng)理；劉鵬女士，

權(quán)益交易部總經(jīng)理。

（2）固收投資決策委員會

主席：閆軍先生，公司總裁。

委員：王玥女士，固收投資一部總經(jīng)理；楊宇俊先生，固收投資三部總經(jīng)理；

吳娜娜女士，固收投資四部總經(jīng)理；潘巍先生，固收投資二部及固收研究部總經(jīng)理；

沙月女士，固收研究部聯(lián)席總經(jīng)理；趙丹婷女士，風(fēng)險管理部總經(jīng)理；崔帥帥先生，

固收交易部總經(jīng)理。

（3）多策略投資決策委員會

主席：王喆先生，公司總裁助理、權(quán)益投研部總經(jīng)理、多策略投資部總經(jīng)理。

委員：劉斌先生，多策略投資部FOF投資負責(zé)人；趙丹婷女士，風(fēng)險管理部總

經(jīng)理；劉鵬女士，權(quán)益交易部總經(jīng)理。

4.上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

1.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；

2.辦理基金備案手續(xù)；

3.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配

收益；

5.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6.編制季度報告、中期報告和年度報告；

7.計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他

法律行為；

12.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

四、基金管理人承諾

1．基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《銷

售辦法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全

內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。

2．基金管理人的禁止行為：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待公司管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他

人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3．基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家

有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反法律法規(guī)、基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或基金合同其他當(dāng)事人的合法權(quán)益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基

金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該

信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；

（9）違反證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等非法手段操縱市場價格，

擾亂市場秩序；

（10）貶損同行，以提高自己；

（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成份；

（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（14）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

4．基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹慎的原則為基金份額

持有人謀取最大利益；

（2）不得利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；

（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，

泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、

基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

五、基金管理人內(nèi)部控制制度

1．內(nèi)部控制的原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人

員，并包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；

（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護

內(nèi)控制度的有效執(zhí)行；

（3）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)的設(shè)置保持相對獨立，公司

基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)與其他資產(chǎn)的運作相互分離；

（4）相互制約原則。公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制衡；

（5）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)

濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

2．內(nèi)部控制組織體系

公司的風(fēng)險管理體系結(jié)構(gòu)是一個分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由公司董事

會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任，公司管理層對內(nèi)部控

制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任，各個業(yè)務(wù)部門負責(zé)本部門的風(fēng)險評估和監(jiān)控，法律合

規(guī)部、風(fēng)險管理部負責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成

部分：

（1）董事會：負責(zé)監(jiān)督檢查公司的合法合規(guī)運營、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理，從

而控制公司的整體運營風(fēng)險；

（2）督察長：獨立行使督察權(quán)利，直接對董事會負責(zé)；

（3）投資決策委員會：負責(zé)制定公司的重大投資決策，確立公司投資總體方

針、投資方向和投資原則；

（4）內(nèi)控及風(fēng)險管理委員會：主要負責(zé)研究審議公司合規(guī)管理、內(nèi)控機制（包

括但不限于公司制度、業(yè)務(wù)流程）建設(shè)等內(nèi)部管理方面的事項以及制訂公司業(yè)務(wù)風(fēng)

險政策，研究處理緊急情況和風(fēng)險事件等業(yè)務(wù)風(fēng)險管理方面的事項；

（5）法律合規(guī)部：負責(zé)公司的法律事務(wù)和監(jiān)察工作，定期或不定期對公司風(fēng)

險管理政策和措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查；

（6）風(fēng)險管理部：通過投資交易系統(tǒng)的風(fēng)控參數(shù)設(shè)置，保證各投資組合的投

資比例合規(guī)；參與各投資組合新股申購、一級債申購、銀行間交易等場外交易的風(fēng)

險識別與評估，保證各投資組合場外交易的事中合規(guī)控制；負責(zé)各投資組合投資績

效、風(fēng)險的計量和控制；

（7）業(yè)務(wù)部門：風(fēng)險管理是每一個業(yè)務(wù)部門最首要的責(zé)任。各部門的部門負

責(zé)人對本部門的風(fēng)險負第一責(zé)任，負責(zé)履行公司的風(fēng)險管理程序，對本部門業(yè)務(wù)范

圍內(nèi)的業(yè)務(wù)風(fēng)險負有管控和及時報告的義務(wù)；

（8）崗位員工：公司努力樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)

險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)

和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。員工在

其崗位職責(zé)范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)的內(nèi)控責(zé)任，并負有對崗位工作中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患或

風(fēng)險問題及時報告、反饋的義務(wù)。

3．內(nèi)部控制制度綜述

為加強內(nèi)部控制，有效地防范和化解風(fēng)險，促進公司誠信、合法、有效經(jīng)營，

保障基金份額持有人利益，維護公司及股東的合法權(quán)益，公司依據(jù)《基金法》、《證

券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律、法規(guī)和《公司章程》，并結(jié)合公

司實際情況，建立了科學(xué)合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制制度。

公司內(nèi)部控制制度由基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作規(guī)定等部分組成。

基本管理制度包括公司內(nèi)控大綱和風(fēng)險控制制度、投資管理制度、財務(wù)管理制度、

基金會計制度、信息披露制度、信息技術(shù)管理制度、檔案管理制度、人事管理制度

和危機處理制度等。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是對各部門主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)以及

工作報告序列等方面的具體規(guī)定。業(yè)務(wù)操作規(guī)定是根據(jù)具體業(yè)務(wù)的需要制定的各

類業(yè)務(wù)指引、細則、規(guī)范、流程等。

4．內(nèi)部控制的措施

（1）建立、健全內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度。公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，高

管人員關(guān)于內(nèi)控有明確的分工，確保各項業(yè)務(wù)活動有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察

稽核工作是獨立的，并得到高管人員的支持；

（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機制。公司建立、健全了各項制度，做

到基金經(jīng)理分開、投資決策分開、基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的

制衡機制，從制度上減少和防范風(fēng)險；

（3）建立、健全崗位責(zé)任制。公司建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個員工都

明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時將各自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險隱患上報，以防范和減少

風(fēng)險；

（4）建立風(fēng)險分類、識別、評估、報告、提示程序。公司建立了內(nèi)控及風(fēng)險

管理委員會，使用適合的程序，確認和評估與公司運作有關(guān)的風(fēng)險；公司建立了自

下而上的風(fēng)險報告程序，對風(fēng)險隱患進行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風(fēng)

險狀況，從而以最快速度做出決策。

5．基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明

基金管理人特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確，并承諾將根據(jù)

市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

第四部分基金托管人

(一)基金托管人情況

1.基本情況

名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司(簡稱：中國郵政儲蓄銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街3號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號A座

法定代表人：鄭國雨

成立時間：2007年3月6日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：991.61億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)〔2006〕484號

基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可〔2009〕673號

聯(lián)系人：馬強

聯(lián)系電話：010－68857221

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買

賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)

務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；

經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

經(jīng)國務(wù)院同意并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，中國郵政儲蓄銀行有限

責(zé)任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日依法整體變更為中國

郵政儲蓄銀行股份有限公司。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司依法承繼原中國郵

政儲蓄銀行有限責(zé)任公司全部資產(chǎn)、負債、機構(gòu)、業(yè)務(wù)和人員，依法承擔(dān)和履行

原中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司在有關(guān)具有法律效力的合同或協(xié)議中的權(quán)利、

義務(wù)，以及相應(yīng)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系和法律責(zé)任。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司堅

持服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)居民的大型零售商業(yè)銀行定位，發(fā)揮

郵政網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，強化內(nèi)部控制，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，為廣大城鄉(xiāng)居民及企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)

金融服務(wù)，實現(xiàn)股東價值最大化，支持國民經(jīng)濟發(fā)展和社會進步。

2.主要人員情況

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司總行設(shè)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)資產(chǎn)托管處、產(chǎn)品

管理處、風(fēng)險管理處、運營管理處、運營一處等處室?，F(xiàn)有員工101人，全部員

工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，具備豐富的托管服務(wù)經(jīng)驗。

3.托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

2009年7月23日，中國郵政儲蓄銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀

行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合批準(zhǔn)，獲得證券投資基金托管資格，是我國第16家托

管銀行。2012年7月19日，中國郵政儲蓄銀行經(jīng)中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會批

準(zhǔn)，獲得保險資金托管資格。中國郵政儲蓄銀行堅持以客戶為中心、以服務(wù)為基

礎(chǔ)的經(jīng)營理念，依托專業(yè)的托管團隊、靈活的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、規(guī)范的托管管理制

度、健全的內(nèi)控體系、運作高效的業(yè)務(wù)處理模式，為廣大基金份額持有人和眾多

資產(chǎn)管理機構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)、全面的托管服務(wù)，并獲得了合作伙伴一致

好評。

截至2025年6月30日，中國郵政儲蓄銀行托管的證券投資基金共409只。

至今，中國郵政儲蓄銀行已形成涵蓋證券投資基金、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)

管理計劃、信托計劃、銀行理財產(chǎn)品、保險資金、保險資產(chǎn)管理計劃、私募投資

基金等多種資產(chǎn)類型的托管產(chǎn)品體系。

(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度

1.內(nèi)部控制目標(biāo)

作為基金托管人，中國郵政儲蓄銀行嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法

規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保

業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完

整、及時，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

2.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

中國郵政儲蓄銀行設(shè)有風(fēng)險管理委員會，負責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工

作，對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作進行檢查指導(dǎo)。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置內(nèi)部風(fēng)險控制

處室，配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨立行使監(jiān)督

稽核的工作職權(quán)和能力。

3.內(nèi)部控制制度及措施

托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、

崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務(wù)人員

具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴格實行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控

制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有

效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露

人員負責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完

整、獨立。

(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

1.監(jiān)督方法

依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運

作。嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比

例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，對違法違規(guī)行為及時予以風(fēng)險提示，

要求其限期糾正，同時報告中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清

算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用

的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。

2.監(jiān)督流程

(1)每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標(biāo)進

行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基

金管理人進行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。

(2)收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及

交易對手等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。

(3)通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人

進行解釋或舉證，要求限期糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。

第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

一、基金份額銷售機構(gòu)

1．直銷機構(gòu)

（1）名稱：國聯(lián)基金管理有限公司直銷中心

住所：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)金田路3086號大百匯廣場31層02-0

4單元

辦公地址：北京市東城區(qū)安定門外大街208號玖安廣場A座11層

法定代表人：王瑤

郵政編碼：100011

電話：010-56517002、010-56517003

傳真：010-64345889、010-84568832

直銷郵箱：zhixiao@glfund.com

聯(lián)系人：鞏京博、秦夏禹

網(wǎng)址：www.glfund.com

（2）名稱：國聯(lián)基金直銷電子交易平臺

基金管理人直銷電子交易方式包括網(wǎng)上交易、微信服務(wù)號“國聯(lián)基金”交易

等。投資者可以通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)或微信服務(wù)號“國聯(lián)基金”辦理業(yè)

務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理情況及業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄基金管理人網(wǎng)站查詢。

基金管理人直銷電子交易平臺網(wǎng)址：https://trade.glfund.com/etrading/

2．其他銷售機構(gòu)

其他銷售機構(gòu)的具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的公示。

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求增加、更換其他機構(gòu)銷售本基金，并及

時公示。

二、登記機構(gòu)

名稱：國聯(lián)基金管理有限公司

住所：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)金田路3086號大百匯廣場31層02-0

4單元

辦公地址：北京市東城區(qū)安定門外大街208號玖安廣場A座11層

法定代表人：王瑤

電話：010-56517000

傳真：010-56517001

聯(lián)系人：李克

網(wǎng)址：www.glfund.com

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責(zé)人：韓炯

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

聯(lián)系人：安冬

經(jīng)辦律師：安冬、陸奇

四、審計基金資產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱：上會會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：上海市靜安區(qū)威海路755號文新報業(yè)大廈25樓

辦公地址：上海市靜安區(qū)威海路755號文新報業(yè)大廈25樓

執(zhí)行事務(wù)合伙人：張曉榮（首席合伙人）

電話：021-52920000

傳真：021-52921369

經(jīng)辦注冊會計師：陳大愚、江嘉煒

聯(lián)系人：楊偉平

第六部分基金的募集

一、募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合

同及其他有關(guān)規(guī)定，已于2025年4月9日獲得中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2025〕745

號文，完成注冊募集。

二、基金的類別

債券型證券投資基金

三、基金的運作方式

契約型開放式

四、基金存續(xù)期間

不定期

五、基金份額的分類

本基金根據(jù)認購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為不

同的類別。其中，A類基金份額為在投資人認/申購時收取認/申購費用，并不再從

本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額；C類基金份額為從本類別基金資產(chǎn)

中計提銷售服務(wù)費，而不收取認/申購費用的基金份額。

本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用的不同，

本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值和基金份額累計凈

值。

在不違反法律法規(guī)規(guī)定的條件下，根據(jù)基金運作情況，基金管理人可在不違反

基金合同的約定以及不損害現(xiàn)有基金份額持有人權(quán)益的情況下，經(jīng)與基金托管人

協(xié)商，在履行適當(dāng)程序后，停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、或者變更收費方式、或

者增加新的基金份額類別、或者調(diào)整基金份額分類規(guī)則等，調(diào)整實施前基金管理人

需報中國證監(jiān)會備案并公告，不需召開基金份額持有人大會。

六、募集期限

本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間

見基金份額發(fā)售公告。

七、募集方式及場所

通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份

額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的公示。

八、募集規(guī)模

本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。

基金管理人可根據(jù)基金發(fā)售情況對本基金的發(fā)售進行規(guī)?？刂?，具體規(guī)定見

基金份額發(fā)售公告。

九、募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格

境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。

本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶銷售（管理人自有資金除外），如未來本基金

開放向金融機構(gòu)自營賬戶公開銷售或?qū)︿N售對象的范圍予以進一步限定，基金管

理人將另行公告。金融機構(gòu)自營賬戶的具體范圍以基金管理人認定為準(zhǔn)。

十、認購時間

本基金發(fā)售募集期間每天的具體業(yè)務(wù)辦理時間，由基金份額發(fā)售公告或各銷

售機構(gòu)的相關(guān)公告或者通知規(guī)定。

各個銷售機構(gòu)在本基金發(fā)售募集期內(nèi)對于個人投資者或機構(gòu)投資者的具體業(yè)

務(wù)辦理時間可能不同，若基金份額發(fā)售公告沒有明確規(guī)定，則由各銷售機構(gòu)自行決

定每天的業(yè)務(wù)辦理時間。

十一、認購的數(shù)額限制

認購以金額申請。投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款，投資人

在基金募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，認購費用按每筆認購申請單獨計算，認購

申請一經(jīng)受理不得撤銷。

通過基金管理人直銷機構(gòu)或網(wǎng)上交易平臺認購本基金時，首次單筆最低認購

金額為1元，單筆追加認購最低金額為1元。其他銷售機構(gòu)每個基金賬戶每次認

購金額不得低于1元，其他銷售機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金單一投資者單日認購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管

理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃和管理人自有資金除外）。公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的

具體范圍以基金管理人認定為準(zhǔn)。

基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，具體限

制和處理方法請參看相關(guān)公告。

按照本基金各類基金份額合并計算，如本基金單一投資者累計認購的基金份

額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投

資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認購申請有可能導(dǎo)致單

一投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認

購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準(zhǔn)。

十二、認購費用

本基金A類基金份額投資人需繳納的認購費用按認購金額的大小劃分為四檔，

認購費率隨認購金額的增加而遞減（適用固定金額費率的認購除外）；本基金C類

基金份額不收取認購費用，而是從該類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。具體認購費

率如下表所示：

單筆認購金額 認購費率 少于100萬元 0.60% A類基金份額 100萬元（含）－300萬元 0.40% 300萬元（含）－500萬元 0.20% 500萬元以上（含） 每筆1000元  

少于100萬元  0.60%  

100萬元（含）－300萬元  0.40%  

300萬元（含）－500萬元  0.20%  

500萬元以上（含）  每筆1000元  

C類基金份額  0  



本基金A類基金份額的認購費由投資人承擔(dān)?；鹫J購費用不列入基金財產(chǎn)，

主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發(fā)生的各項費用。募集期

間發(fā)生的信息披露費、會計師費和律師費等各項費用，不從基金財產(chǎn)中列支。若投

資人多次認購本基金A類基金份額時，需按單筆認購金額對應(yīng)的費率分別計算認

購費用。

十三、認購份額的計算

本基金的認購價格為每份基金份額1.00元。

基金認購份額計算方法：

1、認購費用適用比例費率的情形下：

凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）

認購費用＝認購金額－凈認購金額

認購份額＝（凈認購金額+認購期間利息）/基金份額發(fā)售面值

2、認購費用適用固定金額的情形下：

認購費用＝固定金額

凈認購金額＝認購金額-認購費用

認購份額＝（凈認購金額＋認購期間利息）/基金份額發(fā)售面值

認購費用、凈認購金額以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留

到小數(shù)點后兩位；認購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部

分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

例1：某投資人投資10,000.00元認購本基金的A類基金份額，則其所對應(yīng)的

認購費率為0.60%。假定該筆認購金額在募集期內(nèi)產(chǎn)生利息5.00元，則其可得到

的基金份額計算如下：

凈認購金額=10,000.00/（1+0.60%）=9,940.36元

認購費用=10,000.00-9,940.36=59.64元

認購份額=（9,940.36+5.00）/1.00=9,945.36份

即：該投資人投資10,000.00元認購本基金的A類基金份額，假定該筆認購

金額在募集期內(nèi)產(chǎn)生利息5.00元，在基金發(fā)售結(jié)束后，其所獲得的A類基金份額

為9,945.36份。

例2：某投資人投資100,000.00元認購本基金的C類基金份額，假設(shè)該筆認

購在募集期內(nèi)產(chǎn)生利息50.00元，則其可得到的認購份額為：

認購份額=（100,000.00＋50.00）/1.00=100,050.00份

即：該投資人投資100,000.00元認購本基金的C類基金份額，加上認購資金

在募集期內(nèi)獲得的利息50.00元，可得到100,050.00份C類基金份額。

十四、認購的方法與確認

1、認購方法

投資人認購時間安排、投資人認購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，由基金管理人

根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同，在基金份額發(fā)售公告中確定并披露。

2、認購確認

基金銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定生效，而僅代表銷售機

構(gòu)確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。對于認購申

請及認購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)

生的任何損失由投資者自行承擔(dān)。

十五、募集資金利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所

有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

十六、募集期內(nèi)募集資金的管理

基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得

動用。

第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，

基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金

募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并

在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)

會辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效?；鸸芾砣嗽?
收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對基金合同生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將

基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同

期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；?
金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者

基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連

續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)及時通知基金托管人，在基金管理

人履行適當(dāng)程序后，基金合同自動終止，無需召開基金份額持有人大會，但應(yīng)依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人

在招募說明書及基金管理人網(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機

構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營

業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

若基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人

可以通過上述方式進行基金份額的申購與贖回。具體辦法由基金管理人另行公告。

二、申購和贖回的開放日及時間

1．開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回。具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所及相關(guān)金融期貨交易所的正常交易日的交易時間，若本基金參

與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人有權(quán)根據(jù)實際情況

決定本基金暫停申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并公告。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國

證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券、期貨交易市場，證券、期貨交易所交易時

間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)

的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2．申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體

業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦

理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申

請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類別基金份

額申購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的該類別基金

份額凈值為基準(zhǔn)進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順

序贖回；

5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投

資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許且在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響

的前提下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)

則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。

投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在

提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不成立。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項，投資人在規(guī)定

時間內(nèi)交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生

效。

投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款

項。

遇證券、期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換

系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，

贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的延緩支付

贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。基金管理人可以

在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)整，并按照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上提前公告。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或

贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效

性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售

網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成立或無

效，則申購款項本金退還給投資人。

銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定生效，而僅代表銷售機

構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。對

于申購、贖回申請及申購、贖回份額的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢。

在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金管理人或登記機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上

述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)整，本基金管理人將于調(diào)整實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、基金管理人直銷機構(gòu)每個基金賬戶首次最低申購金額為1元，單筆追加申

購最低金額為1元；通過基金管理人網(wǎng)上交易平臺申購本基金時，每次最低申購

金額為1元；其他銷售機構(gòu)每個基金交易賬戶單筆申購最低金額為1元，其他銷

售機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每次贖回申請不得低于1份基金份額。

基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基金份額余額不足1份

的，在贖回時需一次全部贖回。

3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參

見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

4、本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)

管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃和管理人自有資金除外）。公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品

的具體范圍以基金管理人認定為準(zhǔn)。

基金管理人有權(quán)調(diào)整單一投資者單日申購金額上限，具體金額請參見更新的

招募說明書或相關(guān)公告。

基金管理人有權(quán)規(guī)定單個投資者單筆申購金額上限，具體金額請參見更新的

招募說明書或相關(guān)公告。

5、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額和單日凈申購比例上限，具體規(guī)

?；虮壤舷拚垍⒁姼碌恼心颊f明書或相關(guān)公告。

6、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基

金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒

絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基

金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。

具體見基金管理人相關(guān)公告。

7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份

額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在

規(guī)定媒介上公告。

六、申購和贖回的價格、費用和用途

1、申購費

本基金基金份額分為A類和C類兩類不同的類別。本基金A類基金份額的申

購費率按申購金額的大小劃分為四檔，隨申購金額的增加而遞減（適用固定金額費

率的申購除外）；投資者申購C類基金份額不收取申購費用，而是從該類別基金資

產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。若投資人多次申購本基金A類基金份額時，需按單筆申購

金額對應(yīng)的費率分別計算申購費用。本基金的申購費率如下表所示：

單筆申購金額 申購費率  

C類基金份額  0  



本基金的申購費用應(yīng)在投資人申購基金份額時收取，不列入基金財產(chǎn)，主要用

于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。

2、贖回費

贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)。投資者認（申）購本基金所

對應(yīng)的贖回費率隨持有時間遞減。本基金A類基金份額和C類基金份額適用相同

費率，贖回費率見下表：

持有期限贖回費率

Y＜7日1.50%

Y≥7日0

（注：Y：持有期限）

投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。贖回費用由贖回基金份額的

基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。贖回費用全額歸入

基金財產(chǎn)。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)

于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公

告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定和對基金份額持有

人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定

期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不

利影響的情況下，按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基

金申購費率、贖回費率和銷售服務(wù)費率。

5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，

以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管

部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

七、申購份額與贖回金額的計算方式

1、申購份額的計算

申購本基金A類基金份額的申購費用采用前端收費模式（即申購基金時繳納

申購費），投資人的申購金額包括申購費用和凈申購金額。本基金C類基金份額不

收取申購費，但從該類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。

（1）若投資者選擇申購A類基金份額，則申購份額的計算公式為：

1）申購費率適用比例費率時：

凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日該類別基金份額凈值

2）申購費用為固定費用時：

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日該類別基金份額凈值

（2）若投資者選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算公式為：

申購份額=申購金額/申購當(dāng)日該類別基金份額凈值

申購費用、凈申購金額以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留

到小數(shù)點后兩位；申購份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由

此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資者投資50,000.00元申購本基金的A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A

類基金份額凈值為1.1500元，則可得到的A類基金份額為：

凈申購金額=50,000.00/（1+0.80%）=49,603.17元

申購費用=50,000.00-49,603.17=396.83元

申購份額=49,603.17/1.1500=43,133.19份

即：投資者投資50,000.00元申購本基金的A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類

基金份額凈值為1.1500元，則其可得到43,133.19份A類基金份額。

例：某投資者投資50,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C

類基金份額凈值為1.1500元，則可得到的申購份額為：

申購份額=50,000.00/1.1500=43,478.26份

即：投資者投資50,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類

基金份額凈值為1.1500元，則其可得到43,478.26份C類基金份額。

2、贖回金額的計算

基金份額持有人在贖回本基金時扣除贖回費，基金份額持有人的凈贖回金額

為贖回金額扣減贖回費用。其中：

贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日該類別基金份額凈值

贖回費用=贖回總金額×贖回費率

凈贖回金額=贖回總金額－贖回費用

贖回費用計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位；贖回金額結(jié)果按

照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，持有期5天，贖回適用費

率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值為1.1480元，則其可得凈贖回金額

為：

贖回總金額＝10,000×1.1480＝11,480.00元

贖回費用＝11,480.00×1.50%＝172.20元

凈贖回金額＝11,480.00－172.20＝11,307.80元

即：投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，持有期5天，假設(shè)贖回當(dāng)日

A類基金份額凈值為1.1480元，則可得到的凈贖回金額為11,307.80元。

3、基金份額凈值計算

本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位

四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值和基

金份額累計凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日（包括該日）內(nèi)公告。遇特殊情

況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。為避免基金份額持有人利益因基

金份額凈值的小數(shù)點保留精度受到不利影響，基金管理人可提高基金份額凈值的

精度。

八、申購與贖回的登記

投資人T日申購基金生效后，登記機構(gòu)在T+1日為投資人登記權(quán)益并辦理注

冊登記手續(xù)。

投資人T日贖回基金生效后，登記機構(gòu)在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益的注

冊登記手續(xù)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，并

依照有關(guān)規(guī)定于開始實施前在規(guī)定媒介公告。

九、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。

3、證券、期貨交易所或銀行間債券交易市場交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金

管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有

人利益或?qū)Υ媪炕鸱蓊~持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能

對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金

銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

7、申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一

投資者單日或單筆申購金額上限的情形；

8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認

后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值并暫停接受基金申購申請。

9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份

額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫

停接受投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫

停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金

將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦

理并依法公告。

十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。

3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基

金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管

理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認

后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述除第4項之外的情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖

回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理

人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總

量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情

形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日

可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖

回業(yè)務(wù)的辦理。

十一、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總

數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按

正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為

因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動

時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，

可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占

贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提

交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個

開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回

申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下

一開放日的該類別基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為

止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖

回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總

份額20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人有權(quán)延期辦理贖回申請：對于該基

金份額持有人當(dāng)日超過上一開放日基金總份額20%以上的贖回申請，可進行延期辦

理；對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段“（1）

全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申

請一并辦理。但是，如該持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受

理的部分贖回申請將被撤銷。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理

人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖

回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募

說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，

并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介

上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊

登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基

金管理人應(yīng)根據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖

回公告，并公告最近1個開放日的各類基金份額凈值。

十三、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基

金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)

規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前

告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

十四、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可受理

基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申

請并由登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)

的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額

轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十五、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶，或者按

照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種情

況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或者是按照

相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的劃轉(zhuǎn)主體。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐

贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團

體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金

份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記

機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)

定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。

十六、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。

十七、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金

額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投

資計劃最低申購金額。

十八、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被

凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。法律法規(guī)另有

規(guī)定的除外。

在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的前提下，基金管理人可在對基金份額

持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下，辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)，基金管理人可

制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進行公告。

十九、其他業(yè)務(wù)

在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的前提下，基金管理人可在對基金份額

持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下，辦理其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人可制定相

應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進行公告。

二十、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“第十六部

分側(cè)袋機制”的規(guī)定或相關(guān)公告。

第九部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

在注重資產(chǎn)安全性和流動性的前提下，積極主動調(diào)整投資組合，追求基金資產(chǎn)

的長期穩(wěn)定增值，并力爭獲得超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資業(yè)績。

二、投資范圍

本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的

股票（包括創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、存托憑證、內(nèi)地與

香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許買賣的香港聯(lián)合交易所上市股票（以下簡

稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、短期融資券、

超短期融資券、中期票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、公開發(fā)行的次級債、

可轉(zhuǎn)換公司債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換公司債券、政府支持機構(gòu)債券、

政府支持債券、證券公司短期公司債等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、

同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基

金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，

投資于股票（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券占

基金資產(chǎn)的比例為5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，

投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的20%）。每個交易日日終在扣除國

債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政

府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存

出保證金和應(yīng)收申購款等。

國債期貨的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。如果法律法規(guī)或

中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)

整上述投資品種的投資比例。

三、投資策略

1、大類資產(chǎn)配置

本基金將綜合運用定性和定量的分析方法，在對宏觀經(jīng)濟進行深入研究的基

礎(chǔ)上，判斷宏觀經(jīng)濟周期所處階段及變化趨勢，并結(jié)合估值水平、政策取向等因素，

綜合評估各大類資產(chǎn)的預(yù)期收益率和風(fēng)險，合理確定本基金在股票、債券、現(xiàn)金等

大類資產(chǎn)之間的配置比例，以最大限度降低投資組合的風(fēng)險、提高投資組合的收益。

2、債券投資策略

本基金通過綜合分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟態(tài)勢、利率走勢、收益率曲線變化趨勢和

信用風(fēng)險變化等因素，并結(jié)合各種債券類資產(chǎn)在特定經(jīng)濟形勢下的估值水平、預(yù)期

收益和預(yù)期風(fēng)險特征，在符合本基金相關(guān)投資比例的前提下，決定組合的久期水平、

期限結(jié)構(gòu)和類屬配置，并在此基礎(chǔ)之上實施積極的債券投資組合管理，以獲取較高

的投資收益。

（1）利率預(yù)期策略

債券積極投資策略的關(guān)鍵是對未來利率走向的預(yù)測。通過對利率的科學(xué)預(yù)測

和對債券投資組合久期的正確把握，可以提高投資收益。

久期越長，利率變動所引起價格變化越大，久期越短，利率變動所引起的價格

變化越小。如果預(yù)計利率會下跌，債券價格會上漲，則應(yīng)該加大長久期債券的比例，

以實現(xiàn)收益的最大化。相反，如果預(yù)計利率會上漲，債券價格會下跌，則應(yīng)該增加

組合中久期較短債券的比例，以盡可能減少利率上漲帶來的損失。

（2）收益率曲線配置策略

收益率曲線配置策略是根據(jù)對收益率曲線形狀變動的預(yù)期建立或改變組合期

限結(jié)構(gòu)。要運用收益率曲線配置策略，必須先預(yù)測收益率曲線變動的方向，然后根

據(jù)收益率曲線形狀變動的情景分析，構(gòu)建組合的期限機構(gòu)。

（3）騎乘策略

騎乘策略是一種基于收益率曲線分析對債券組合進行適時調(diào)整的債券投資管

理策略。該策略是指當(dāng)收益率曲線比較陡峭時，即相鄰期限利差較大時，可以買入

期限位于收益率曲線陡峭處的債券，也即收益率水平相對較高的債券，隨著持有期

限的延長，債券的剩余期限將會縮短，此時債券的收益率水平將會較投資期初有所

下降，通過債券收益率的下滑來獲得資本利得收益。

（4）信用債券投資策略

信用債市場整體的信用利差水平和信用債發(fā)行主體自身信用狀況的變化都會

對信用債券的利差水平產(chǎn)生重要影響，因此，一方面，本基金將從經(jīng)濟周期、國家

政策、行業(yè)景氣度和債券市場的供求狀況等多個方面考量信用利差的整體變化趨

勢；另一方面，本基金還將以內(nèi)部信用評級為主、外部信用評級為輔，即采用內(nèi)外

結(jié)合的信用研究和評級制度，研究債券發(fā)行主體企業(yè)的基本面，以確定企業(yè)主體債

的實際信用狀況。具體而言，本基金的信用策略主要包括信用債券趨勢判斷、信用

利差分析、收益情景模擬和信用債券精選策略四個方面。

本基金投資的信用債券中（含資產(chǎn)支持證券，但不包含可轉(zhuǎn)換債券和可交換債

券，下同），其經(jīng)國內(nèi)信用評級機構(gòu)認定的評級須在AA+（含AA+）以上。評級為

AAA的信用債投資占信用債資產(chǎn)的比例不低于80%；評級為AA+的信用債投資占信

用債資產(chǎn)的比例為0-20%。本基金主動投資信用債采用債項評級，無債項評級的參

照主體評級。如因評級下調(diào)不滿足上述要求的，將在評級報告發(fā)布之日起3個月

內(nèi)調(diào)整至符合比例要求。

本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并擁有證券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)所出具的信

用評級（具體評級機構(gòu)名單以基金管理人確認為準(zhǔn)）。如出現(xiàn)同一時間多家評級機

構(gòu)出具信用評級不同的情況，基金管理人需結(jié)合自身內(nèi)部信用評級進行獨立判斷

與認定，以基金管理人的判斷結(jié)果為準(zhǔn)。

（5）可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略

本基金利用宏觀經(jīng)濟變化和上市公司的盈利變化，判斷市場的變化趨勢，選擇

不同的行業(yè)，再根據(jù)可轉(zhuǎn)換債券的特性選擇各行業(yè)不同的轉(zhuǎn)債券種。本基金利用可

轉(zhuǎn)換債券的債券底價和到期收益率來判斷轉(zhuǎn)債的債性，增強本金投資的相對安全

性；利用可轉(zhuǎn)換債券溢價率來判斷轉(zhuǎn)債的股性，在市場出現(xiàn)投資機會時，優(yōu)先選擇

股性強的品種，獲取超額收益。

可交換債券在換股期間用于交換的股票是發(fā)行人持有的其他上市公司(以下

簡稱“目標(biāo)公司”)的股票。可交換債券同樣兼具股票和債券的特性。其中，債券

特性與可轉(zhuǎn)換債券相同，指持有至到期獲取的票面利息和票面價值。股票特性則指

目標(biāo)公司的成長能力、盈利能力及目標(biāo)公司股票價格的成長性等。本基金將通過對

可交換債券的純債價值和目標(biāo)公司的股票價值進行研究分析，綜合開展投資決策。

3、股票投資策略

（1）行業(yè)配置

本基金注重對股市發(fā)展趨勢的研究，根據(jù)行業(yè)發(fā)展規(guī)律和經(jīng)濟發(fā)展趨勢，考慮

外圍國際市場聯(lián)動關(guān)系，把握中國經(jīng)濟發(fā)展周期、經(jīng)濟發(fā)展方向和經(jīng)濟增長方式，

通過剖析行業(yè)特征指標(biāo)、行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)、行業(yè)盈利模式、行業(yè)景氣度等綜合判斷行

業(yè)投資價值，確定和動態(tài)調(diào)整各行業(yè)投資比例。

（2）個股選擇

本基金認為具有穩(wěn)定的盈利模式、持續(xù)良好的財務(wù)狀況、領(lǐng)先的行業(yè)地位以及

良好的治理結(jié)構(gòu)等特征的上市公司在經(jīng)濟發(fā)展中會顯現(xiàn)出良好的成長和盈利能力。

這些企業(yè)能夠充分自如應(yīng)對市場競爭，并能獲取持續(xù)優(yōu)秀業(yè)績回報。本基金將重點

投資于具備價值持續(xù)增長特征的企業(yè)，以獲取超額回報。

（3）量化選股策略

本基金運用多因子模型立足于中國股票市場的宏觀環(huán)境、行業(yè)及個股基本面，

以股價運動基本規(guī)律和股票定價模型為分析框架，從多個不同層面對股票進行綜

合打分，選出具備相對價值的股票。該模型根據(jù)各因子的類型和效果賦予不同的權(quán)

重，對股票組合進行綜合評價后，構(gòu)建投資組合。

（4）基本面選股策略

本基金堅持研究驅(qū)動投資的理念，充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，采用“自

下而上”的精選策略，精選具有投資價值的個股構(gòu)建投資組合。本基金主要通過定

性分析和定量分析相結(jié)合的方式來考察和篩選具有比較優(yōu)勢的個股。定性分析包

括公司在行業(yè)中的地位、競爭優(yōu)勢、經(jīng)營理念及戰(zhàn)略、公司治理等。定量分析包括

盈利能力分析、財務(wù)能力分析、估值分析等。

（5）風(fēng)險控制與優(yōu)化

基金將對投資組合的因子暴露程度進行分析，合理控制組合整體風(fēng)險水平，并

針對交易成本、流動性等因素對投資組合進行優(yōu)化。

（6）策略與模型的動態(tài)調(diào)整

基金管理人將根據(jù)市場變化趨勢以及后續(xù)深入持續(xù)的研究，選擇適合當(dāng)前市

場環(huán)境的投資策略，定期或不定期地對數(shù)量化模型進行復(fù)核與檢驗，并對模型涉及

的因子與策略進行修正與調(diào)整，不斷改善模型的有效性與穩(wěn)定性，以使得本基金能

夠有效達成投資目標(biāo)。

（7）港股通標(biāo)的股票投資策略

本基金將充分挖掘內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通、資金雙向流動機制下

港股市場的投資機會，考察港股通股票的行業(yè)屬性和商業(yè)模式，在A股暫時無相

應(yīng)標(biāo)的的行業(yè)中尋找估值低且具有成長性的標(biāo)的。對于兩地同時上市的公司，考察

其折溢價水平，尋找相對于A股有折價或估值和波動性相當(dāng)于A股更加穩(wěn)定的H

股標(biāo)的。

本基金將持續(xù)追蹤A股市場和港股市場的相對估值和市場情況，適時調(diào)整組

合中港股通的投資比例。

4、存托憑證投資策略

本基金投資存托憑證的策略依照上述境內(nèi)上市交易的股票投資策略執(zhí)行。

5、證券公司短期公司債券投資策略

本基金將根據(jù)內(nèi)部的信用分析方法對可選的證券公司短期公司債券品種進行

篩選，并嚴格控制單只證券公司短期公司債券的投資比例。此外，由于證券公司短

期公司債券整體流動性相對較差,本基金將對擬投資或已投資的證券公司短期公

司債券進行流動性分析和監(jiān)測，盡量選擇流動性相對較好的品種進行投資，保證本

基金的流動性。

6、國債期貨交易策略

本基金參與國債期貨交易以套期保值為主要目的。本基金將結(jié)合國債交易市

場和期貨交易市場的收益性、流動性的情況，通過多頭或空頭套期保值等投資策略

進行套期保值。

若相關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變化時，基金管理人期貨交易管理從其最新規(guī)定，以符合

上述法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化。

7、信用衍生品投資策略

本基金按照風(fēng)險管理原則，以風(fēng)險對沖為目的，參與信用衍生品交易。本基金

將根據(jù)所持標(biāo)的債券等固定收益品種的投資策略，審慎開展信用衍生品投資，合理

確定信用衍生品的投資金額、期限等。同時，本基金將加強基金投資信用衍生品的

交易對手方、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的風(fēng)險管理，合理分散交易對手方、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的集中度，對

交易對手方、創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調(diào)查與

嚴格的準(zhǔn)入管理。

四、投資限制

1．組合限制

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票（含

存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券占基金資產(chǎn)的比例

為5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)

的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的20%）；

（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保

留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在境內(nèi)和香港市場同時上

市的A+H股合并計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在

境內(nèi)和香港市場同時上市的A+H股合并計算），不超過該證券的10％；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10％；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證

券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

（9）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資

產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（10)本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（11）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期

的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流

通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通

股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（13）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：

①本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資

產(chǎn)凈值的15%；

②本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持

有的債券總市值的30%；

③本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣

出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有

關(guān)約定；

④本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%。

（14）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)

上市交易的股票合并計算；

（15）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品；本基金投資的信用

衍生品名義本金不得超過本基金中對應(yīng)受保護債券面值的100%；投資于同一信用

保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券/

期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金

不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個月之內(nèi)進行調(diào)整；

（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%。因證券、期貨市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等本基金管理

人之外的因素致使本基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動

新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（12）、（15）、（16）項外，因證券/期貨市場波動、證券

發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上

述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)

定的特殊情形或基金合同另有約定的除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合

基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金

合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者

從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照

市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)

予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨

立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，

基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

五、業(yè)績比較基準(zhǔn)

中債綜合指數(shù)（全價）收益率×89%+滬深300指數(shù)收益率×10%+恒生指數(shù)收

益率×1%

中債綜合指數(shù)（全價）是由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，樣本債券涵

蓋的范圍全面，具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、交易所

市場等）、不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），能夠

很好地反映中國債券市場總體價格水平和變動趨勢。中債綜合指數(shù)（全價）各項指

標(biāo)值的時間序列完整，有利于深入地研究和分析市場，適合作為本基金的業(yè)績比較

基準(zhǔn)。

滬深300指數(shù)是由中證指數(shù)有限公司編制，該指數(shù)是在上海、深圳證券市場

中選取規(guī)模大、流行性好的最具代表性的300只A股股票為成分股樣本編制而成，

具有良好的市場代表性。

恒生指數(shù)是由恒生指數(shù)服務(wù)有限公司編制，是反映香港股市價幅趨勢最有影

響的一種股價指數(shù)。

如果上述基準(zhǔn)指數(shù)停止計算編制或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或

者市場變化導(dǎo)致本業(yè)績比較基準(zhǔn)不再適用，又或者市場出現(xiàn)更具權(quán)威、且更能夠表

征本基金風(fēng)險收益特征的業(yè)績比較基準(zhǔn)，則本基金管理人將視情況經(jīng)與本基金托

管人協(xié)商同意，在按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后調(diào)整本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

并及時公告。

六、風(fēng)險收益特征

本基金為債券型基金，其長期平均預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率低于混合型基金、股

票型基金，高于貨幣市場基金。

本基金如果投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、

市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。

七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法

1．基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份額

持有人的利益；

2．不謀求對上市公司的控股；

3．有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

4．不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人

牟取任何不當(dāng)利益。

八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)

所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績

比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)

和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“第十六部分側(cè)袋機制”

的規(guī)定。

第十部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的

款項以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶

以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、

基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金

托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的

財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其

他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因

進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的

債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基

金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基

金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

第十一部分基金資產(chǎn)的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券、期貨交易場所的交易日以及國家法律

法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的股票、存托憑證、債券、國債期貨合約、資產(chǎn)支持證券和銀行存

款本息、應(yīng)收款項、其他投資等資產(chǎn)及負債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計

準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日

有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或

負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的

重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最

近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為

基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限

制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征

考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折

價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可

利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值

時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取

得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，

使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進

行調(diào)整并確定公允價值。

四、估值方法

1．證券交易所上市的權(quán)益類證券的估值

交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價

（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證

券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估

值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格

的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市

價，確定公允價格。

2．處于未上市期間的權(quán)益類證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的

同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)

難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、

首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股

票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管

機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。

3．以公允價值計量的固定收益品種估值的估值

（1）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取第三方估值基準(zhǔn)

服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價。

（2）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取第三方估值基準(zhǔn)服

務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價。

對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收

款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估

值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響?；厥鄣怯浧诮?
止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。

（3）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含

轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交

易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。

（4）對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應(yīng)采用在

當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價

值。

4．同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。

5．因持有股票而享有的配股權(quán)，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難

以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。

6．本基金外幣資產(chǎn)價值計算中，涉及主要貨幣對人民幣匯率的，應(yīng)當(dāng)以基金

估值日中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布的人民幣匯率中間價為準(zhǔn)；涉及到其它幣

種與人民幣之間的匯率，參照數(shù)據(jù)服務(wù)商提供的當(dāng)日各種貨幣兌美元折算率采用

套算的方法進行折算。

7．國債期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價進行估值。估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近

交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。

8、信用衍生品按第三方估值機構(gòu)提供的當(dāng)日估值價格進行估值，但基金管理

人應(yīng)依法承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除，選定第三方未提供估值價格的，依照有

關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會計準(zhǔn)則的要求，采用合理估值技術(shù)確認公允價值。

9．本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

10．當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，

以確?；鸸乐档墓叫?。

11．如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金

管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

12．相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按

國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人

承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計

問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金

管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。

五、估值程序

1．各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)

日該類別基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。

基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家法律法規(guī)另

有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人于每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值

和基金份額累計凈值，并按規(guī)定公告。

2．基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或

基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，將各

類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基

金管理人按規(guī)定對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的

準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值

錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1．估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售

機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)

任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估

值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)

計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2．估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時

協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由

于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯

誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助

義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值

錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但

估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或

不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任

方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事

人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)

得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。

3．估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的

原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進

行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更

正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由登記機構(gòu)

進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。

4．基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基

金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金

托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.50%時，基金管

理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)

有通行做法，基金管理人或基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的

原則進行協(xié)商。

七、暫停估值的情形

1．基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營

業(yè)時；

2．因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3．當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担?
4．法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

八、基金凈值的確認

基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基金

托管人負責(zé)進行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資

產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁?
計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

九、特殊情況的處理方法

1．基金管理人或基金托管人按估值方法的第11項進行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2．由于不可抗力，或證券/期貨交易所、登記結(jié)算公司、存款銀行等機構(gòu)發(fā)送

的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措

施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基

金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除

或減輕由此造成的影響。

十、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

第十二部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)

費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已

實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1．本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金

紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本

基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

2．基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日

的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；

3．由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收取銷售服

務(wù)費，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤可能有所不同，本基金同一類別的每一

基金份額享有同等分配權(quán)；

4．法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告。

在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)

不利影響的前提下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，將對上述基金收益分配政策進

行調(diào)整，但應(yīng)于調(diào)整實施日前在規(guī)定媒介公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益

分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

1.本基金收益分配方案由基金管理人擬定、由基金托管人復(fù)核，依照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

2.法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投

資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，登記機構(gòu)

可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計

算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。

第十三部分基金的費用與稅收

一、基金費用的種類

1．基金管理人的管理費；

2．基金托管人的托管費；

3．C類基金份額的銷售服務(wù)費；

4．基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5．基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費、仲裁費；

6．基金份額持有人大會費用；

7．基金的證券/期貨交易費用；

8．基金的銀行匯劃費用；

9．基金的開戶費用、賬戶維護費用；

10．因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項合理費用；

11．按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1．基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.50%年費率計提。管理費的計算方

法如下：

H＝E×0.50%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與

基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路

徑進行支付，基金管理人無需再出具劃款指令。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付

日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時聯(lián)

系基金托管人協(xié)商解決。

2．基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.16%的年費率計提。托管費的計算

方法如下：

H＝E×0.16%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與

基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路

徑進行支付，基金管理人無需再出具劃款指令。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付

日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時聯(lián)

系基金托管人協(xié)商解決。

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費率為年費

率0.30%。

C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.30%年

費率計提。計算方法如下：

H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

C類基金份額銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金

托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照

指定的賬戶路徑進行支付，基金管理人無需再出具劃款指令。C類基金份額銷售服

務(wù)費由登記機構(gòu)代收，登記機構(gòu)收到后按相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機構(gòu)等。若

遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核

對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。

上述“一、基金費用的種類”中第4-11項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)

定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人根據(jù)基金管理人指令并參照

行業(yè)慣例從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基

金財產(chǎn)的損失；

2．基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3．基金合同生效前的相關(guān)費用；

4．其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)

待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，

詳見招募說明書“第十六部分側(cè)袋機制”的規(guī)定或本基金管理人屆時公告。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)

人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

第十四部分基金的會計和審計

一、基金會計政策

1．基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2．基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會

計年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披

露；

3．基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4．會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5．本基金獨立建賬、獨立核算；

6．基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會

計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7．基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并

以書面方式確認。

二、基金的年度審計

1．基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共

和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行

審計。

2．會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3．基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換

會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露

的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大

會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人

組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完

整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)

定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒

介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公

開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2．對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5．登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6．中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信

息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本

為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金合同、招募說明書、托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1．基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持

有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利

益的事項的法律文件。

2．招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基

金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金

份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，

基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金

招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，

基金管理人不再更新基金招募說明書。

3．托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督

等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4．基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明

的基金概要信息?；鸷贤Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基

金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金

銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至

少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

5.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三

日前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登

載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基

金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷

售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)

站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。

（三）基金合同生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載基金合

同生效公告。

（四）基金凈值信息

在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站

披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日

的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份

額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半

年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申

購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機

構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度

報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所

審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中

期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告

或者年度報告。

基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)

情況及其流動性風(fēng)險分析等。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額數(shù)的比例達到或超過基金份額總數(shù)

20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影

響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占

比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形

除外。

（七）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并

登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1．基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2．基金合同終止、基金清算；

3．轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4．更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)

所；

5．基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事

項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

6．基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7．基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人

變更；

8．基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9．基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負

責(zé)人發(fā)生變動；

10．基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；

11．涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12．基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重

大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)

相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13．基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，

或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14．基金收益分配事項；

15．管理費、托管費、申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方

式和費率發(fā)生變更；

16．任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；

17．本基金開始辦理申購、贖回；

18．本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20．本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21．新增或調(diào)整本基金份額類別設(shè)置或基金份額分類規(guī)則；

22．基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

23．發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

24.基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

25.本基金連續(xù)30、40、45個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或

者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；

26．基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價

格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（八）澄清公告

在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可

能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金份額

持有人權(quán)益，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清。

（九）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進

行清算并作出清算報告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的

會計師事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清

算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（十）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（十一）實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和

招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“第十六部分側(cè)袋機制”的規(guī)

定。

（十二）投資于資產(chǎn)支持證券的信息披露

本基金投資資產(chǎn)支持證券的，基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披

露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期

內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。

基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持

證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前

10名資產(chǎn)支持證券明細。

（十三）投資國債期貨的信息披露

本基金投資國債期貨的，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告等定

期報告和招募說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持

倉情況、損益情況等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符

合既定的投資政策和投資目標(biāo)等。

（十四）投資港股通標(biāo)的股票的信息披露

本基金投資港股通標(biāo)的股票的，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報

告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露港股通標(biāo)的股票的投資情況。

（十五）投資信用衍生品的信息披露

本基金投資信用衍生品的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報告、中期報告、年度報告

等定期報告和招募說明書（更新）等文件中詳細披露信用衍生品的投資情況，包括

投資策略、持倉情況等，并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風(fēng)險的影響，以及

是否符合既定的投資策略和投資目標(biāo)。

（十六）本基金投資存托憑證的信息披露依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

（十七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高

級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對

基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定

期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)

基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信

息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會

規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者

決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正

常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)

會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金

財產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)

規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

八、暫停或延遲信息披露的情形

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信

息：

1、不可抗力；

2、發(fā)生暫停估值的情形；

3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。

第十六部分側(cè)袋機制

一、側(cè)袋機制的實施條件

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)

所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘

請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意

見。

二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機制當(dāng)日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基

礎(chǔ)，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，按照啟

用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回

申請并支付贖回款項。

2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；

同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并

根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回

外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬

戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主

袋賬戶總份額的10%認定。

三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資

側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投

資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；?
管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資

組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。

四、實施側(cè)袋機制期間的基金估值

本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進行估

值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會計

核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。

五、實施側(cè)袋機制期間的基金費用

1、本基金實施側(cè)袋機制的，主袋賬戶的管理費、托管費和銷售服務(wù)費按主袋

賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。

2、與處置側(cè)袋賬戶資產(chǎn)相關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資

產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，且不得收取管理費。

3、因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔(dān)。

六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)

按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時

向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。

側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)當(dāng)

及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無

法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要

求及時發(fā)布臨時公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。

七、側(cè)袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利

益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披

露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施

側(cè)袋機制期間，本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。

3、定期報告

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬

戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計師

事務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會計

核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。

第十七部分風(fēng)險揭示

證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散

投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提

供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資

所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身

的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)

險，對于本基金來說，巨額贖回即當(dāng)單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請超過前一

開放日的基金總份額的10%，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，

投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一

般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。

投資人應(yīng)當(dāng)認真閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金法律文

件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資

產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。

投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期

定額投資是引導(dǎo)投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。

但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，

也不是替代儲蓄的等效理財方式。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證

本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未

來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運

營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負擔(dān)。

投資人應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)申購和贖回

基金，基金銷售機構(gòu)名單詳見本基金其他相關(guān)公告。

一、投資于本基金的主要風(fēng)險包括

1、市場風(fēng)險

證券市場價格受到各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險，主要

包括：

（1）政策風(fēng)險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)

發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。

（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險。隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈

周期性變化。本基金主要投資于股票和債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)

險。

（3）利率風(fēng)險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。

（4）通貨膨脹風(fēng)險。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能

會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。

（5）再投資風(fēng)險。再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投

資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即利率風(fēng)險）互為消長。

2、信用風(fēng)險

信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，導(dǎo)致

信用評級下降甚至到期不能履行合約進行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券

交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。

3、流動性風(fēng)險

流動性風(fēng)險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的

風(fēng)險。流動性風(fēng)險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支付所

引致的風(fēng)險。

4、操作風(fēng)險

操作風(fēng)險是指基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作

失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯

誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。

5、管理風(fēng)險

在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金

收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不充分、

投資操作出現(xiàn)失誤等，都會影響基金的收益水平。

6、合規(guī)風(fēng)險

合規(guī)風(fēng)險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反基

金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。

7、本基金的特有風(fēng)險

（1）本基金為二級債基，可投資于股票及存托憑證，具有對相關(guān)市場的系統(tǒng)

性風(fēng)險，不能完全規(guī)避市場下跌的風(fēng)險和個券風(fēng)險，在市場大幅上漲時也不能保證

基金凈值能夠完全跟隨或超越市場上漲幅度。債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的8

0％，該類債券的特定風(fēng)險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風(fēng)險。債券

的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動

等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長性與市場一致預(yù)期不符而造成個券

價格表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險。

（2）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險

本基金投資資產(chǎn)支持證券，主要包括資產(chǎn)抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵

押貸款支持證券（MBS）等證券品種，是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支

付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資

產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金

流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風(fēng)險主要包括

交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生

的信用風(fēng)險、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動性風(fēng)險等。

（3）國債期貨交易風(fēng)險

本基金可參與國債期貨交易，國債期貨的交易可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、

流動性風(fēng)險。市場風(fēng)險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化

的風(fēng)險?；铒L(fēng)險是期貨市場的特有風(fēng)險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波

動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。流動性風(fēng)險可分為兩類：

一類為流通量風(fēng)險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)

險，此類風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險，是指資

金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風(fēng)險。

（4）港股市場投資風(fēng)險

本基金在參與港股市場投資時，將受到全球宏觀經(jīng)濟和貨幣政策變動等因素

所導(dǎo)致的系統(tǒng)性風(fēng)險。

港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易機制（即當(dāng)日買入的股票，在交收前可以于當(dāng)日

賣出），同時對個股不設(shè)漲跌幅限制，加之香港市場結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對

豐富以及做空機制的存在；港股股價受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比A股更為劇

烈的股價波動，本基金的波動風(fēng)險可能相對較大。

本基金可通過港股通投資于港股，港股通業(yè)務(wù)試點期間存在每日額度和總額

度限制?？傤~度余額少于一個每日額度的，上交所證券交易服務(wù)公司自下一港股通

交易日起停止接受買入申報，本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風(fēng)險；

在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報將

面臨失敗的風(fēng)險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面

臨不能通過港股通進行買入交易的風(fēng)險。

本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖?
匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記

結(jié)算有限責(zé)任公司進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交

易實際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險。

根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，只有滬港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交

易日才為港股通交易日，存在港股通交易日不連貫的情形（如內(nèi)地市場因放假等原

因休市而香港市場照常交易但港股通不能如常進行交易），而導(dǎo)致基金所持的港股

組合在后續(xù)港股通交易日開市交易中集中體現(xiàn)市場反應(yīng)而造成其價格波動驟然增

大，進而導(dǎo)致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動增大的風(fēng)險。

本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地的市場環(huán)境的變化，選擇將部分基

金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。

（5）存托憑證的投資風(fēng)險

本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)

與存托憑證發(fā)行、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關(guān)的特有風(fēng)險，具體

包括但不限于以下風(fēng)險：

1）與存托憑證發(fā)行相關(guān)的風(fēng)險

①存托憑證是新證券品種，由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行，

代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益。存托憑證持有人實際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人

的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但并不能等同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。

②本基金買入或者持有紅籌公司境內(nèi)發(fā)行的存托憑證，即被視為自動加入存

托協(xié)議，成為存托協(xié)議的當(dāng)事人。存托協(xié)議可能通過紅籌公司和存托人商議等方式

進行修改，本基金無法單獨要求紅籌公司或者存托人對存托協(xié)議作出額外修改。

③本基金持有紅籌公司存托憑證，不是紅籌公司登記在冊的股東，不能以股東

身份直接行使股東權(quán)利；本基金僅能根據(jù)存托協(xié)議的約定，通過存托人享有并行使

分紅、投票等權(quán)利。

④存托憑證存續(xù)期間，存托憑證項目內(nèi)容可能發(fā)生重大、實質(zhì)變化，包括但不

限于存托憑證與基礎(chǔ)證券轉(zhuǎn)換比例發(fā)生調(diào)整、紅籌公司和存托人可能對存托協(xié)議

作出修改，更換存托人、更換托管人、存托憑證主動退市等。部分變化可能僅以事

先通知的方式，即對本基金生效。本基金可能無法對此行使表決權(quán)。

⑤存托憑證存續(xù)期間，對應(yīng)的基礎(chǔ)證券等財產(chǎn)可能出現(xiàn)被質(zhì)押、挪用、司法凍

結(jié)、強制執(zhí)行等情形，本基金可能存在失去應(yīng)有權(quán)利的風(fēng)險。

⑥存托人可能向存托憑證持有人收取存托憑證相關(guān)費用。

⑦存托憑證退市的，本基金可能面臨存托人無法根據(jù)存托協(xié)議的約定賣出基

礎(chǔ)證券，本基金持有的存托憑證無法轉(zhuǎn)到境內(nèi)其他市場進行公開交易或者轉(zhuǎn)讓，存

托人無法繼續(xù)按照存托協(xié)議的約定為本基金提供相應(yīng)服務(wù)等風(fēng)險。

2）與創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行相關(guān)的風(fēng)險

創(chuàng)新企業(yè)證券首次公開發(fā)行的價格可能高于公司每股凈資產(chǎn)賬面值，或者高

于公司在境外其他市場公開發(fā)行的股票或者存托憑證的發(fā)行價格或者二級市場交

易價格。

3）與境外發(fā)行人相關(guān)的風(fēng)險

①紅籌公司在境外注冊設(shè)立，其股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理、運行規(guī)范等事項適用境

外注冊地公司法等法律法規(guī)的規(guī)定；已經(jīng)在境外上市的，還需要遵守境外上市地相

關(guān)規(guī)則。投資者權(quán)利及其行使可能與境內(nèi)市場存在一定差異。此外，境內(nèi)股東和境

內(nèi)存托憑證持有人享有的權(quán)益還可能受境外法律變化影響。

②紅籌公司可能僅在境內(nèi)市場發(fā)行并上市較小規(guī)模的股票或者存托憑證，公

司大部分或者絕大部分的表決權(quán)由境外股東等持有，境內(nèi)投資者可能無法實際參

與公司重大事務(wù)的決策。

③紅籌公司存托憑證的境內(nèi)投資者可以依據(jù)境內(nèi)《證券法》提起證券訴訟，但

境內(nèi)投資者無法直接作為紅籌公司境外注冊地或者境外上市地的投資者，依據(jù)當(dāng)

地法律制度提起證券訴訟。

4）與交易機制相關(guān)的風(fēng)險

①境內(nèi)外市場證券停復(fù)牌制度存在差異，紅籌公司境內(nèi)外上市的股票或者存

托憑證可能出現(xiàn)在一個市場正常交易而在另一個市場實施停牌等現(xiàn)象。

②紅籌公司在境外上市股票或存托憑證的價格可能因基本面變化、第三方研

究報告觀點、境內(nèi)外交易機制差異、異常交易情形、做空機制等出現(xiàn)較大波動，可

能對境內(nèi)證券價格產(chǎn)生影響。

③在境內(nèi)法律及監(jiān)管政策允許的情況下，紅籌公司現(xiàn)在及將來境外發(fā)行的股

票可能轉(zhuǎn)移至境內(nèi)市場上市交易，或者公司實施配股、非公開發(fā)行、回購等行為，

從而增加或者減少境內(nèi)市場的股票或者存托憑證流通數(shù)量，可能引起交易價格波

動。

④本基金持有的紅籌公司境內(nèi)發(fā)行的證券，暫不允許轉(zhuǎn)換為公司在境外發(fā)行

的相同類別的股票或者存托憑證；本基金持有境內(nèi)發(fā)行的存托憑證，暫不允許轉(zhuǎn)換

為境外基礎(chǔ)證券。

以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風(fēng)險。

（6）證券公司短期公司債券投資風(fēng)險

本基金可投資于證券公司短期公司債，由于證券公司短期公司債非公開發(fā)行

和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動性風(fēng)險相對較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量

惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金可能無法賣出所持

有的證券公司短期公司債，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。

（7）信用衍生品的投資風(fēng)險

為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流

動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險。

1）流動性風(fēng)險

信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難

以將信用衍生品以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。

2）償付風(fēng)險

在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)

經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結(jié)

算的風(fēng)險。

3）價格波動風(fēng)險

由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護的債券主體經(jīng)營狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信

用衍生品價格出現(xiàn)波動的風(fēng)險。

（8）基金合同終止的風(fēng)險

基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者

基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)及時通知基金托管人，在基金

管理人履行適當(dāng)程序后，基金合同自動終止，無需召開基金份額持有人大會。故投

資者將面臨基金合同自動終止的風(fēng)險。

二、流動性風(fēng)險管理

1、基金申購、贖回安排

本基金申購、贖回的具體安排請參見招募說明書第八部分的內(nèi)容。

本基金的投資者分散度較高，除在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)

致被動達到或超過50%的，單一投資者或存在一致行動人關(guān)系的投資者持有份額集

中度不存在達到或超過50%的情形；基金管理人將審慎確認大額申購和大額贖回，

強化對本基金巨額贖回的事前監(jiān)測、事中管控與事后評估，保證不損害公眾投資者

的合法權(quán)益。

2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的

股票（包括創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、存托憑證、內(nèi)地與

香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許買賣的香港聯(lián)合交易所上市股票（以下簡

稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、短期融資券、

超短期融資券、中期票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、公開發(fā)行的次級債、

可轉(zhuǎn)換公司債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換公司債券、政府支持機構(gòu)債券、

政府支持債券、證券公司短期公司債等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、

同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基

金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。

投資標(biāo)的流動性屬性是重要的投資依據(jù)，基金管理人通過對各類金融工具進

行流動性分類管理，分散安排各類資產(chǎn)到期時間分布，有效保障基金流動性安全。

3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

根據(jù)《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》的相關(guān)要求，基金管理人對本基金實施流動性風(fēng)

險管理，并針對性制定流動性風(fēng)險管理措施，盡量避免或減小因發(fā)生流動性風(fēng)險而

導(dǎo)致的投資者損失，最大程度的降低巨額贖回情形下的可能出現(xiàn)的流動性風(fēng)險。

4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

本基金管理人在確保投資者得到公平對待的前提下，當(dāng)難以應(yīng)對巨額贖回時，

將在特定情形下運用流動性風(fēng)險管理工具對贖回申請等進行適度調(diào)整，具體包括

但不限于：

（1）暫停接受贖回申請；

（2）延緩支付贖回款項；

（3）延期辦理贖回申請；

（4）收取短期贖回費；

（5）暫停基金估值；

（6）擺動定價；

（7）側(cè)袋機制；

（8）中國證監(jiān)會認定的其他措施。

5、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險揭示

側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶

進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效

隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，

并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制

時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶

份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變

現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，

基金份額持有人可能因此面臨損失。

實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在

基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定

資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管

理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制

后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需

考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少

進行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實價值

及變化情況。

針對實施上述備用的流動性風(fēng)險管理工具，基金管理人制定了相關(guān)業(yè)務(wù)程序，

確保流動性風(fēng)險管理工具的實施。

同時，基金管理人將密切關(guān)注市場資金動向，提前調(diào)整投資和頭寸安排，盡可

能的避免出現(xiàn)不得不實施上述備用風(fēng)險管理工具的流動性風(fēng)險，將對投資者可能

出現(xiàn)的潛在影響降至最低。

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、基金合同的變更

1．變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基

金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托

管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2．關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決

議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

二、基金合同的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

1．基金份額持有人大會決定終止的；

2．基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3．基金合同約定的其他情形；

4．相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1．基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立

清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金

清算。

2．基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定

的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3．基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4．基金財產(chǎn)清算程序：

（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5．基金財產(chǎn)清算的期限不超過6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限

制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理

費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份

額比例進行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中

國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案

后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報

告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低

期限。

第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1．根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金

財產(chǎn)；

（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其

他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反

了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要

措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得

基金合同規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利益

行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實

施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基

金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖

回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2．根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金

財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管

理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方

法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基

金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告

義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人

泄露，但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧

問提供服務(wù)需要提供的情況除外；

（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配

基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或

配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)

資料，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保

證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資

料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并

通知基金托管人；

（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益

時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管

人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基

金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金

事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；

（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管

理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)

束后30日內(nèi)退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1．根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財

產(chǎn)；

（2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其

他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合

同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)

呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶，為基金辦理

證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2．根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合

格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確

?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基

金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保

證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的托管資金專門賬戶、證券賬戶等投資所需其他賬

戶，按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定

外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)

等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額

申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明

基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管

理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇?
施；

（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低于法律

法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（12）從基金管理人及其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會

或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分

配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不

因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金

管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基

金投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的

當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人

并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1．根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）根據(jù)基金合同的約定，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審

議事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法

提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2．根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價

值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)

任；

（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)

規(guī)則；

（10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會未設(shè)日常機構(gòu)。在本基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)本基金的運作

需要，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設(shè)立與運作應(yīng)當(dāng)根據(jù)相

關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定進行。

（一）召開事由

1．當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，但法

律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：

（1）終止基金合同；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷售服務(wù)費，但法律法

規(guī)要求調(diào)整該等報酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷售服務(wù)費的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額

持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求

召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人

大會的事項。

2．在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的范圍且對基金份額持有人利益無

實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不

需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低銷售服務(wù)費、變更收費方式、調(diào)整本基金

的基金份額類別的設(shè)置；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改

不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)

則；

（6）基金管理人在履行適當(dāng)程序后，推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（7）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1．除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理

人召集。

2．基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提

出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書

面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)

召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管

人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理

人應(yīng)當(dāng)配合。

4．代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召

開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到

書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代

表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召

開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人

仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書

面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表

和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開

并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5．代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基

金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金

份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國

證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、

基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6．基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益

登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1．召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理

有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2．采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中

說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系

方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3．如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決

意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指

定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通

知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣?
或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票

效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機

構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1．現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代

表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有

人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同

時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持

有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和

會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有

效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。

若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份

額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以

后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金

份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)

益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2．通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形

式或基金份額持有人大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指

定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式或基金份額持有人大會公告載明的其他方式進

行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布

相關(guān)提示性公告。

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則

為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人

（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知

規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不

參加收取表決意見的，不影響表決效力。

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，有效的基金份

額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分

之一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所

持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新

召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一

以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決

意見。

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出

具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理

人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律

法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。

3.在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話等其他非

現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，基

金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，會議程序可

比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行，具體方式由會議召集人確定并在會議

通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1．議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、決

定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)

及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論

的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2．議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和

公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持

大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代

表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代

理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為

該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓

名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截

止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機

關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1．一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決

權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別

決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2．特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換

基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與其他基

金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符

合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符

合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為

棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審

議、逐項表決。

（七）計票

1．現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人

應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份

額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份

額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人

或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣

布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；?
金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場

公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，

可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新

清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大

會的，不影響計票的效力。

2．通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托

管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計

票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表

決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用

通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證

機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、

基金托管人均有約束力。

（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)

基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基

金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記

日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之

一）；

4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于

在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會

召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大

會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人

參與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含

50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之

一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分

之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決

條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被

取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無

需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）基金合同的變更

1．變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和

基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金

托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2．關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決

議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）基金合同的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

1．基金份額持有人大會決定終止的；

2．基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3．基金合同約定的其他情形；

4．相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1．基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立

清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金

清算。

2．基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定

的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3．基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4．基金財產(chǎn)清算程序：

（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5．基金財產(chǎn)清算的期限不超過6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限

制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理

費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份

額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中

國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案

后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報

告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低

期限。

四、爭議的處理和適用的法律

因本基金合同產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，各方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)

商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，

仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行

仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，

仲裁費由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)恪守各自職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤

勉、盡責(zé)地履行本基金合同和托管協(xié)議約定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)

益。

本基金合同適用中華人民共和國（就本基金合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、

澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)）法律并從其解釋。

五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公

場所和營業(yè)場所查閱。

第二十部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：國聯(lián)基金管理有限公司

住所：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)金田路3086號大百匯廣場31層02-0

4單元

辦公地址：北京市東城區(qū)安定門外大街208號玖安廣場A座11層

郵政編碼：100011

法定代表人：王瑤

成立時間：2013年5月31日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會

批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)許可〔2013〕667號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：人民幣柒億伍仟萬元整

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會

許可的其他業(yè)務(wù)

（二）基金托管人

名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)金融大街3號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號A座

郵政編碼：100808

法定代表人：鄭國雨

成立時間：2007年3月6日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)[2006]484號

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可[2009]673號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：923.84億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦

理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政

府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供

信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行

業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范

圍、投資比例、投資限制等進行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇

標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管

人對基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進行監(jiān)督。

本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的

股票（包括創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、存托憑證、內(nèi)地與

香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許買賣的香港聯(lián)合交易所上市股票（以下簡

稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、短期融資券、

超短期融資券、中期票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、公開發(fā)行的次級債、

可轉(zhuǎn)換公司債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換公司債券、政府支持機構(gòu)債券、

政府支持債券、證券公司短期公司債等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、

同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基

金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，

投資于股票（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券占

基金資產(chǎn)的比例為5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，

投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的20%）。每個交易日日終在扣除國

債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政

府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存

出保證金和應(yīng)收申購款等。

國債期貨的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。如果法律法規(guī)或

中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)

整上述投資品種的投資比例。

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%投資于股票（含存

托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券占基金資產(chǎn)的比例為

5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的

股票的比例不超過股票資產(chǎn)的20%）；

（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保

留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在境內(nèi)和香港市場同時上

市的A+H股合并計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在

境內(nèi)和香港市場同時上市的A+H股合并計算），不超過該證券的10％；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10％；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證

券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

（9）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資

產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（10)本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（11）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期

的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流

通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通

股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（13）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：

①本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資

產(chǎn)凈值的15%；

②本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持

有的債券總市值的30%；

③本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣

出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有

關(guān)約定；

④本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%。

（14）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)

上市交易的股票合并計算；

（15）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品；本基金投資的信用

衍生品名義本金不得超過本基金中對應(yīng)受保護債券面值的100%；投資于同一信用

保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券/

期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金

不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在3個月之內(nèi)進行調(diào)整；

（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%。因證券、期貨市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等本基金管理

人之外的因素致使本基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動

新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（12）、（15）、（16）項外，因證券/期貨市場波動、證券

發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上

述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)

定的特殊情形或基金合同另有約定的除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合

基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金

合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投

資禁止行為進行監(jiān)督。除本協(xié)議另有約定外，基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金

管理人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，

基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

1．承銷證券；

2．違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3．從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4.買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5．向其基金管理人、基金托管人出資；

6．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

7．法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，

基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及托管協(xié)議約定履行了監(jiān)督職責(zé)，基

金管理人仍違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同或托管協(xié)議約定的投資禁止行為而造成

基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。

（三）根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管

人應(yīng)事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的

公司名單及其更新，并以雙方約定的方式提交，確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實

性、完整性、全面性。名單變更后雙方應(yīng)及時發(fā)送給另一方，另一方于2個工作日

內(nèi)進行回函或雙方約定的方式確認已知名單的變更。名單變更時間以另一方發(fā)出

回函或雙方約定的方式確認的時間為準(zhǔn)。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監(jiān)

督流程，基金管理人仍違規(guī)進行交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)

責(zé)任，基金托管人不承擔(dān)任何損失和責(zé)任。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)方進行法律法規(guī)禁止基金從事的交易時，

基金托管人應(yīng)及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該交易的發(fā)生，若基

金托管人采取必要措施后仍無法阻止該交易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)

會報告，由此造成的損失和責(zé)任由基金管理人承擔(dān)。對于交易所場內(nèi)已成交的違規(guī)

交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進行結(jié)算，同時向中國證

監(jiān)會報告，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失和責(zé)任。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者

從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照

市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)

予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨

立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人

參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)在基金首次參與銀行間債券市場之前向基金托管人提供符合法

律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，

并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴格按照交易對手名單

的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前

提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易，如基金管理人未按要求提供銀行

間債券市場交易對手名單，導(dǎo)致基金托管人無法有效履行監(jiān)督職責(zé)，由此造成的損

失和責(zé)任均由基金管理人承擔(dān)。

基金管理人對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，應(yīng)及時通

知基金托管人，新名單自基金托管人確認后生效，新名單生效前已與本次剔除的交

易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場

情況需要調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明

理由，并及時與基金托管人確認，雙方共同協(xié)商解決。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管

理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行交易，應(yīng)及時提醒基金管理人，經(jīng)提

醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

基金管理人負責(zé)對交易對手的資信控制和交易方式進行控制，按銀行間債券

市場的交易規(guī)則進行交易，并負責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損

失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。基金托管人根據(jù)銀行間債

券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照

事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，

經(jīng)提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人

選擇存款銀行進行監(jiān)督。

基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，

確定符合條件的所有存款銀行的名單，并在基金投資銀行存款之前及時提供給基

金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定

進行監(jiān)督，如基金管理人未按要求提供存款銀行名單，導(dǎo)致基金托管人無法有效履

行監(jiān)督職責(zé)，由此造成的損失和責(zé)任均由基金管理人承擔(dān)。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

1．基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金投資銀行存款另行簽

訂書面協(xié)議，明確基金管理人和基金托管人在辦理基金投資銀行存款業(yè)務(wù)中的權(quán)

利義務(wù)，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

2．基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴格審查相關(guān)協(xié)議、

賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。

3．基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金法》、

《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的

各項規(guī)定。

（六）當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護

基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師

事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主

袋賬戶。

側(cè)袋機制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。

基金托管人應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和基金合同約定，對側(cè)袋機制啟用、特定資產(chǎn)處

置和信息披露等方面進行復(fù)核和監(jiān)督。

（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈

值計算、各類基金份額凈值及各類基金份額累計凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費

用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金

業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣

傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。

（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作中

違反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人

限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸?
到通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基

金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)

及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查,督促基

金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在上述規(guī)定期限內(nèi)

糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者

違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人及時改正。如基金管理

人拒絕改正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法

規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時

向中國證監(jiān)會報告。

基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及托管協(xié)議約定履行了監(jiān)督職責(zé)，基

金管理人仍違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同或托管協(xié)議約定的投資禁止行為而造成

基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。

（九）對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，

基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違法、違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證

監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金管理人

無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手

段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托

管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

（十一）基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)，

不參與涉嫌洗錢、恐怖融資、擴散融資等違法犯罪活動；主動配合基金托管人開展

客戶及受益人身份識別與盡職調(diào)查，為反洗錢之目的提供真實、準(zhǔn)確、完整客戶及

受益人資料，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。對具備合理理由懷疑涉嫌洗錢、恐怖融資

的客戶，基金托管人有權(quán)按照反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)定采取必要

管控措施。

投資人應(yīng)向基金管理人提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合

基金管理人完成投資人適當(dāng)性管理、非居民金融賬戶涉稅信息的盡職調(diào)查、反洗錢

等監(jiān)管規(guī)定的工作。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但

不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資

所需的其他賬戶，及時、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額

凈值和各類基金份額累計凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收且如遇到問題

應(yīng)及時反饋、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作是否對非公開信息保密等行為。

基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；鹜?
管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管

理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬

管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反

《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托

管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式

給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)

定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查,督促基金托管人改正?；?
托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金

管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正等。

基金管理人有權(quán)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會和

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)

會?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取

拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不

改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1．基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2．基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自

行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。如果基金財產(chǎn)在基金托管人保管期間損

壞、滅失的，應(yīng)由基金托管人承擔(dān)賠償責(zé)任。

3．基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的

其他賬戶。

4．基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其

他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)的

完整與獨立。

5．基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和

本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)。

6．對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金認購、申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收

資產(chǎn)，如基金托管人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日

期信息的，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，

到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金銀行賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知并配合基金管

理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)

當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，但應(yīng)當(dāng)給予必要的協(xié)

助與配合。

7．除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金財產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1．基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開設(shè)的基金募集專戶，在基

金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折

算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

2．基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集

金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金

管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬

戶，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件，基金管理人在規(guī)定時間內(nèi)，

聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報

告，驗資報告中需對基金募集的資金進行確認。出具的驗資報告由參加驗資的2

名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

3．若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定

辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。

（三）基金銀行賬戶的開立和管理

1．基金托管人應(yīng)負責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。

2．基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)本基金的銀行賬戶，并

根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托

管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金

額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。

3．基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基

金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

4．基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

1．基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司

為基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶，賬戶名稱以實際開立為準(zhǔn)。

2．基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不

得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3．基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算

備付金賬戶，以本基金的名義在基金托管人托管系統(tǒng)中開立二級結(jié)算備付金賬

戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算

工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有

限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

4．基金證券賬戶的開立由基金托管人負責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金

管理人負責(zé)。

5．若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議生效日之后允許基金從事其

他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用

并管理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用

的規(guī)定。

（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)

任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限

責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表基

金進行銀行間市場債券的結(jié)算。

（六）其他賬戶的開立和管理

1．因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)

定，在基金管理人和基金托管人商議后按法律法規(guī)要求進行開立。新賬戶按有關(guān)

規(guī)則使用并管理。

2．法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦

理。

（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證由基金托管

人負責(zé)妥善保管，保管憑證由基金托管人持有，其中實物證券由基金托管人存放

于托管銀行的保管庫，應(yīng)與非本基金的其他實物證券分開保管；也可存入登記結(jié)

算機構(gòu)的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指

令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損

壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝?
機構(gòu)實際有效控制的證券及其他基金財產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。

（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管

理人、基金托管人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管

理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正

本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重

大合同簽署后及時以加密方式或雙方同意的其他方式將重大合同傳真給基金托管

人，并在10個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限不低于法

律法規(guī)規(guī)定的最低期限。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托

管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合

同原件不得轉(zhuǎn)移。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計算及復(fù)核程序

1．基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

基金份額凈值是指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)。

由于基金費用的不同，本基金各類基金份額將分別計算基金份額凈值。各類基

金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類別基金

份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的

收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)

急調(diào)整機制。國家法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人于每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值

和基金份額累計凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，并按規(guī)定公告。

2．復(fù)核程序

基金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基金份額凈值

結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。

（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理

1．估值對象

基金所擁有的股票、存托憑證、債券、國債期貨合約、資產(chǎn)支持證券和銀行存

款本息、應(yīng)收款項、其他投資等資產(chǎn)及負債。

2.估值方法

（1）證券交易所上市的權(quán)益類證券的估值

交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價

（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證

券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估

值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格

的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市

價，確定公允價格。

（2）處于未上市期間的權(quán)益類證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同

一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

2）首次公開發(fā)行未上市的股票，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難

以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首

次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票

等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管機

構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。

（3）以公允價值計量的固定收益品種估值的估值

1）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取第三方估值基準(zhǔn)服

務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價。

2）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)

機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價。

對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收

款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估

值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響。回售登記期截

止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。

3）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)

股權(quán)的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易

的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。

4）對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應(yīng)采用在當(dāng)

前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。

（4）同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估

值。

（5）因持有股票而享有的配股權(quán)，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)

難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。

（6）本基金外幣資產(chǎn)價值計算中，涉及主要貨幣對人民幣匯率的，應(yīng)當(dāng)以基

金估值日中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布的人民幣匯率中間價為準(zhǔn)；涉及到其它

幣種與人民幣之間的匯率，參照數(shù)據(jù)服務(wù)商提供的當(dāng)日各種貨幣兌美元折算率采

用套算的方法進行折算。

（7）國債期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價進行估值。估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最

近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。

（8）信用衍生品按第三方估值機構(gòu)提供的當(dāng)日估值價格進行估值，但基金管

理人應(yīng)依法承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除，選定第三方未提供估值價格的，依照

有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會計準(zhǔn)則的要求，采用合理估值技術(shù)確認公允價值。

（9）本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

（10）當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機

制，以確?；鸸乐档墓叫?。

（11）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

（12）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人

承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計

問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金

管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。

3．特殊情形的處理

基金管理人或基金托管人按估值方法的第（11）項進行估值時，所造成的誤差

不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

由于不可抗力，或證券/期貨交易所、登記結(jié)算公司、存款銀行等機構(gòu)發(fā)送的

數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施

進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金

托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或

減輕由此造成的影響。

（三）估值錯誤的處理方式

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的

準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值

錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。

本托管協(xié)議的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售

機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)

任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估

值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)

計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時

協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由

于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯

誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助

義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值

錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但

估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或

不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方

應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人

享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)?
利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美?
返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的

原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進

行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更

正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由登記機構(gòu)

進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基

金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金

托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.50%時，基金管

理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)

有通行做法，基金管理人或基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的

原則進行協(xié)商。

（四）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營

業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；

4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

（五）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

（六）基金會計制度

按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

（七）基金賬冊的建立

基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣恕⒒鹜?
管人分別獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人

對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不符，暫

時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬

冊為準(zhǔn)。

（八）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核

1．財務(wù)報表的編制

基金管理人應(yīng)當(dāng)及時編制并對外提供真實、完整的基金財務(wù)會計報告。月度報

表的編制，基金管理人應(yīng)于每月終了后5工作日內(nèi)完成；季度報告應(yīng)在每個季度

結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成編制并予以公告；中期報告應(yīng)在上半年結(jié)束之日起

兩個月內(nèi)完成編制并予以公告；年度報告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成編

制并予以公告?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證

券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不

編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。

2．報表復(fù)核

基金管理人在月度報表完成當(dāng)日，將報表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金

托管人在收到后應(yīng)在3個工作日內(nèi)進行復(fù)核。基金管理人在季度報告完成當(dāng)日，

將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后7個工作日內(nèi)完成復(fù)

核。基金管理人在中期報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托

管人應(yīng)在收到后30日內(nèi)完成復(fù)核?；鸸芾砣嗽谀甓葓蟾嫱瓿僧?dāng)日，將有關(guān)報告

提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后45日內(nèi)完成復(fù)核?；鸸芾砣撕突?
金托管人之間的上述文件往來均以傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。

基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托

管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無

法達成一致，以基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人向基金管理

人進行書面或者電子確認。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之

日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基

金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。

（九）基金管理人應(yīng)在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前向基金托管

人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管

本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，

包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6

月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容至少應(yīng)

包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由登記機構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管人

保管?；鹜泄苋擞袡?quán)要求基金管理人提供基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)及

時提供，不得拖延或拒絕提供。

基金管理人應(yīng)及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日和

12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生效

日、基金合同終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日等涉及到基金重要事項日期

的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。

基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于

法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于

基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由

于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)

的責(zé)任。

七、適用法律與爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、

調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁

地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。

仲裁裁決是終局的，對仲裁雙方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁

費由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠

實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的

合法權(quán)益。

本協(xié)議適用中華人民共和國（就本協(xié)議而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特

別行政區(qū)和臺灣地區(qū)）法律并從其解釋。

八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)

容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定

報中國證監(jiān)會備案。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

1．基金合同終止；

2．基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3．基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

4．發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成

立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基

金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定

的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限不超過6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限

制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理

費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份

額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中

國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案

后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報

告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低

期限。

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人為基金份額持有人提供以下一系列的服務(wù)。基金管理人有權(quán)根據(jù)

基金份額持有人的需要、市場狀況以及基金管理人服務(wù)能力的變化，增加、修改以

下服務(wù)項目或服務(wù)內(nèi)容：

一、主動通知服務(wù)

基金管理人通過短信、電子郵件、郵寄信件或主動致電等方式按基金份額持有

人意愿為基金份額持有人提供各項主動通知服務(wù)。主動通知服務(wù)內(nèi)容包括賬戶交

易確認通知、紙質(zhì)賬單寄送失敗通知、與基金份額持有人相關(guān)的基金管理人公告及

重要信息通知等服務(wù)。請基金份額持有人留意各聯(lián)系方式的完整性和準(zhǔn)確性。

二、查詢服務(wù)

基金管理人開通了24小時自助語音服務(wù)和網(wǎng)上查詢服務(wù)。基金份額持有人可

通過以上方式進行基金管理人信息查詢和持有人賬戶信息查詢。客服專員在工作

時間還可為基金份額持有人提供周到的人工查詢、答疑服務(wù)。

具體查詢內(nèi)容：最新公告、各基金產(chǎn)品介紹、基金管理人介紹等基金管理人信

息；基金交易信息、資產(chǎn)市值、基金份額凈值、基金收益分配等賬戶信息。

三、資料索取服務(wù)

為方便基金份額持有人辦理各種直銷交易手續(xù)，基金管理人網(wǎng)站上提供直銷

業(yè)務(wù)表單下載?；鸱蓊~持有人也可通過客戶服務(wù)熱線向客服專員索取業(yè)務(wù)表格。

另外，基金管理人還可提供對賬單、資產(chǎn)證明等資料。

四、資訊服務(wù)定制

為進一步提升服務(wù)品質(zhì)，滿足基金份額持有人個性化需要，基金管理人推出全

方位資訊服務(wù)定制計劃。基金份額持有人可通過客戶服務(wù)熱線、客服郵箱定制各類

資訊服務(wù)。

基金管理人會按照基金份額持有人的要求通過電子郵件、短信等方式提供交

易確認通知、持有基金周凈值、對賬單等資訊服務(wù)。

基金管理人可不定期發(fā)送其他資訊，以便基金份額持有人及時了解基金管理

人發(fā)布的公告信息、市場研判、最新動態(tài)等。

五、基金理財業(yè)務(wù)咨詢

為更好地與基金份額持有人溝通，客服專員可以在工作時間內(nèi)為基金份額持

有人解答基金理財方面的疑問，提供關(guān)于基金理財?shù)淖稍兎?wù)。

六、投訴建議受理

如果基金份額持有人對基金管理人提供的各項服務(wù)有疑問，可通過語音留言、

發(fā)送電子郵件、客服熱線等方式隨時向基金管理人提出。基金管理人將采用限期處

理、分級管理的原則，及時處理基金份額持有人的投訴建議。

七、互動活動

基金管理人可以為基金份額持有人定期或不定期地舉辦各種互動活動，以加

強基金份額持有人與基金管理人之間的互動聯(lián)系。

八、基金管理人客戶服務(wù)中心聯(lián)系方式

客戶服務(wù)熱線：400-160-6000；010-5651 7299

人工坐席服務(wù)時間：周一至周五（除節(jié)假日）9：00-17：00

網(wǎng)址：www.glfund.com

客服郵箱：services@glfund.com

九、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請聯(lián)系基金管理人

客戶服務(wù)熱線。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人及基金銷售機構(gòu)的住所，投資者

可免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。

投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進行查閱。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

第二十三部分備查文件

（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金注冊的批復(fù)文件

（二）《國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》

（三）《國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》

（四）關(guān)于申請募集注冊國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金的法律意見

（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件

上述備查文件存放在基金管理人和基金銷售機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，基

金投資人可免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或

復(fù)印件。

國聯(lián)基金管理有限公司

2025年9月1日


              
                
               國聯(lián)穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書.pdf
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