鑫元基金管理有限公司關于鑫元產(chǎn)業(yè)機遇混合型證券投資基金開放申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務的公告
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公告送出日期：2025年10月20日
1公告基本信息
基金名稱
基金簡稱
基金主代碼
基金運作方式
基金合同生效日
基金管理人名稱
基金托管人名稱
基金注冊登記機構(gòu)名稱
公告依據(jù)
申購起始日
贖回起始日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入起始日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出起始日
定期定額投資起始日
下屬分級基金的基金簡稱
下屬分級基金的交易代碼
該分級基金是否開放申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資
鑫元產(chǎn)業(yè)機遇混合型證券投資基金
鑫元產(chǎn)業(yè)機遇混合
024790
契約型、開放式
2025年9月22日
鑫元基金管理有限公司
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
鑫元基金管理有限公司
《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理
辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等相關法律法規(guī)以
及《鑫元產(chǎn)業(yè)機遇混合型證券投資基金基金合同》、《鑫元產(chǎn)業(yè)機遇混合
型證券投資基金招募說明書》
2025年10月21日
2025年10月21日
2025年10月21日
2025年10月21日
2025年10月21日
鑫元產(chǎn)業(yè)機遇混合A
024790
是
鑫元產(chǎn)業(yè)機遇混合C
024791
是
2 日常申購、贖回業(yè)務的辦理時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易
所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該交易日為非港股通交易日，則本基金有
權不開放申購、贖回，并按規(guī)定進行公告），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合
同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更或其他特殊情
況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應在實施日前依照《信息披露
辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3 日常申購業(yè)務
3.1 申購金額限制
投資人通過其他銷售機構(gòu)或鑫元基金管理有限公司網(wǎng)上交易平臺首次申購本基金的單筆最低
金額為人民幣1元（含申購費，下同），追加申購單筆最低金額為人民幣1元。投資人通過直銷柜臺首
次申購的單筆最低金額為人民幣10,000元，追加申購單筆最低金額為人民幣1,000元。已持有本基
金份額的投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。
3.2 申購費率
本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，C類基金份額不收取申購費用。投資者可以多次
申購本基金，A類基金份額的申購費用按每筆申購申請單獨計算。
本基金根據(jù)A類基金份額投資群體的不同，將收取不同的申購費率，具體的投資群體分類如下：
（1）特定投資者：指通過直銷柜臺申購本基金A類基金份額的依法設立的基本養(yǎng)老保險基金、依
法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金（包括全國社會
保障基金、經(jīng)監(jiān)管部門批準可以投資基金的地方社會保險基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃）。
如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人經(jīng)履行適當程序，可在招募
說明書更新時或發(fā)布臨時公告將其納入特定投資者范圍。
本基金對通過直銷柜臺申購本基金A類基金份額的特定投資者收取的申購費率按其申購金額
遞減，具體如下：
申購金額（M）
M＜100萬元
100萬元≤M＜200萬元
200萬元≤M＜500萬元
M≥500萬元
申購費率
0.15%
0.10%
0.06%
按筆收取，1,000元/筆
（2）非特定投資者：指除特定投資者之外的投資者。
非特定投資者申購本基金A類基金份額的申購費率按其申購金額遞減，具體如下：
申購金額（M）
M＜100萬元
100萬元≤M＜200萬元
200萬元≤M＜500萬元
M≥500萬元
申購費率
1.50%
1.00%
0.60%
按筆收取，1,000元/筆
A類基金份額的申購費用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)。因紅利
再投資而產(chǎn)生的基金份額，不收取相應的申購費用。
3.3 其他與申購相關的事項
1、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采
取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，
切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險控制的需要，可采取上
述措施對基金規(guī)模予以控制。具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關公告。
2、基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額的數(shù)量限制，或新增
規(guī)?？刂拼胧；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或收
費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，并在不對基金份額持有人權益產(chǎn)
生實質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活
動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金銷
售費率。
5、當本基金發(fā)生大額申購情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓?
性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說
明書或相關公告。
7、基金管理人可以規(guī)定單個投資者單日或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說
明書或相關公告。
8、基金管理人有權規(guī)定本基金的總規(guī)模限額和單日凈申購比例上限，具體規(guī)?；虮壤舷拚?
參見更新的招募說明書或相關公告。
4 日常贖回業(yè)務
4.1 贖回份額限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回不得少于0.01份。某筆贖回導致基
金份額持有人在某一銷售機構(gòu)單個基金交易賬戶的份額余額少于0.01份的，基金管理人有權強制該
基金份額持有人全部贖回其在該銷售機構(gòu)單個基金交易賬戶持有的基金份額。
4.2 贖回費率
投資者在贖回本基金A類、C類基金份額時，贖回費由贖回該類基金份額的投資者承擔，在基金
份額持有人贖回基金份額時收取。本基金的贖回費率按基金份額持有人持有該部分基金份額的時
間分段設定贖回費率，具體贖回費率如下：
基金份額類別
A類基金份額
C類基金份額
持有時間（N）
N＜7天
7天≤N＜30天
30天≤N＜180天
N≥180天
N＜7天
7天≤N＜30天
N≥30天
贖回費率
1.50%
0.75%
0.50%
0%
1.50%
0.50%
0%
對于持續(xù)持有A類基金份額少于30天的投資者收取的贖回費，將全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持
有A類基金份額不少于30天但少于90天的投資者收取的贖回費，將贖回費總額的75%計入基金財
產(chǎn)；對持續(xù)持有 A 類基金份額不少于 90 天但少于 180 天的投資者收取的贖回費，將贖回費總額的
50%計入基金財產(chǎn)。對于持續(xù)持有C類基金份額少于30天的投資者收取的贖回費，將全額計入基金
財產(chǎn)。未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
4.3 其他與贖回相關的事項
1、基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，調(diào)整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制，或新增
規(guī)?？刂拼胧；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或收費
方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，并在不對基金份額持有人權益產(chǎn)生
實質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。
在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金銷售費
率。
4、當本基金發(fā)生大額贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓?
性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5 日常轉(zhuǎn)換業(yè)務
5.1 轉(zhuǎn)換費率
1. 基金轉(zhuǎn)換費用由補差費和轉(zhuǎn)出費兩部分構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時兩只基金的申購費
率差異情況和轉(zhuǎn)出基金的贖回費率而定。收取的贖回費歸入基金財產(chǎn)的比例不得低于法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會規(guī)定的比例下限以及基金合同的相關約定。
2. 從申購費用低的基金向申購費用高的基金轉(zhuǎn)換時,每次收取申購補差費用；從申購費用高的
基金向申購費用低的基金轉(zhuǎn)換時,不收取申購補差費用。申購補差費用按照轉(zhuǎn)換金額對應的轉(zhuǎn)出基
金與轉(zhuǎn)入基金的申購費率差額進行補差。
3. 基金轉(zhuǎn)換采取單筆計算法，投資者當日多次轉(zhuǎn)換的，單筆計算轉(zhuǎn)換費用。
4. 基金轉(zhuǎn)換費用的具體計算公式如下：
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
F=B×C×D
J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H
其中，
A為轉(zhuǎn)入的基金份額數(shù)量；
B為轉(zhuǎn)出的基金份額數(shù)量；
C為轉(zhuǎn)換當日轉(zhuǎn)出基金份額凈值；
D為轉(zhuǎn)出基金份額的贖回費率；
E為轉(zhuǎn)換當日轉(zhuǎn)入基金份額凈值；
F為轉(zhuǎn)出基金份額的贖回費；
G為貨幣基金份額的未支付收益（如有，具體參見公司相關公告及各銷售機構(gòu)規(guī)則）；
H為申購補差費率，當轉(zhuǎn)出基金的申購費率≥轉(zhuǎn)入基金的申購費率時，則H=0；
J為申購補差費。
轉(zhuǎn)出金額以四舍五入的方式保留至小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的誤差在轉(zhuǎn)出資金的基金資產(chǎn)中列
支；轉(zhuǎn)入份額以四舍五入的方式保留至小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的誤差在轉(zhuǎn)入基金的基金資產(chǎn)中列
支。
舉例：某基金份額持有人（非特定投資者）持有鑫元貨幣市場基金A類份額10,000份,假設轉(zhuǎn)出鑫
元貨幣市場基金A類份額（沒有未支付收益），轉(zhuǎn)換為鑫元產(chǎn)業(yè)機遇混合型證券投資基金A類份額，
轉(zhuǎn)換日鑫元產(chǎn)業(yè)機遇混合型證券投資基金A類份額的凈值為1.0100元，申購補差費率為1.5%，則可
得到的轉(zhuǎn)換的鑫元產(chǎn)業(yè)機遇混合型證券投資基金A類份額為：
轉(zhuǎn)出金額=10,000×1.0000=10000元
補差費=[10,000（/ 1+1.5%）]×1.5%= 147.78元
轉(zhuǎn)入金額=10000-147.78=9852.22元
轉(zhuǎn)入份額=9852.22/1.0100=9754.67份
為滿足投資者的理財需求，投資者在本公司直銷柜臺和本公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理本基金轉(zhuǎn)換
業(yè)務，享受零申購補差費率優(yōu)惠，只收取贖回費?；鹪D(zhuǎn)換補差費率為固定費用的，不享有零申購
補差費率優(yōu)惠。
5.2 其他與轉(zhuǎn)換相關的事項
1. 轉(zhuǎn)換業(yè)務適用基金范圍：
本基金可與我司旗下已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務的基金轉(zhuǎn)換。投資者在辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務時，具體辦理規(guī)
則及程序請遵循各銷售機構(gòu)的規(guī)定。除直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)是否開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務以各
銷售機構(gòu)為準。
注：同一只基金不同類型份額之間不能互相轉(zhuǎn)換。
1. 轉(zhuǎn)換業(yè)務適用銷售機構(gòu)范圍：
(1)直銷機構(gòu)
鑫元基金管理有限公司及本公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)
客戶服務電話：4006066188，021-68619600
本公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)址：www.xyamc.com
(2)銷售機構(gòu)
除直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)是否開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務以各銷售機構(gòu)為準。
2. 轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是由同一銷售機構(gòu)銷售、同一基金管理人管理、并在同一注冊登記機
構(gòu)處注冊登記的基金。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務時，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的
基金必須處于可申購狀態(tài)。
3. 基金轉(zhuǎn)換，以申請當日基金份額凈值為基礎計算。投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請，
基金轉(zhuǎn)換遵循“先進先出”的原則。
4. 轉(zhuǎn)換業(yè)務的申請受理時間與本公司管理的基金日常申購業(yè)務受理時間相同。具體辦理規(guī)則
請遵循銷售機構(gòu)的相關規(guī)定。若上述指定開放式基金存在暫?；蛳拗疲ù箢~）申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定
期定額投資業(yè)務）等情形的，則互相轉(zhuǎn)換的業(yè)務將受限制，具體參見本公司相關公告。投資者提出的
基金轉(zhuǎn)換申請,在當日交易時間結(jié)束前可以撤銷,交易時間結(jié)束后不得撤銷。
5. 投資者在辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務時，轉(zhuǎn)換出的基金份額遵循轉(zhuǎn)換出基金贖回業(yè)務的相關原則處理。銷
售機構(gòu)有不同規(guī)定的，投資者在銷售機構(gòu)辦理相關業(yè)務時，需遵循銷售機構(gòu)的相關規(guī)定。
6. 發(fā)生巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，由基金管理人按照基金合同規(guī)定
的處理程序進行受理。
7. 轉(zhuǎn)入的基金持有期自該部分基金份額登記于注冊登記系統(tǒng)之日起開始計算。轉(zhuǎn)入的基金在
贖回或轉(zhuǎn)出時，按照自基金轉(zhuǎn)入確認日起至該部分基金份額贖回或轉(zhuǎn)出確認日止的持有時段所適用
的贖回費率檔次計算其所應支付的贖回費?；疝D(zhuǎn)換后可贖回的時間為T+2日。
8. 投資者在辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務時，具體辦理規(guī)則及程序請遵循各銷售機構(gòu)的規(guī)定。
6 定期定額投資業(yè)務
“定期定額投資業(yè)務”是指投資者通過本公司指定的銷售機構(gòu)申請，約定每期扣款時間、扣款金
額、扣款方式，由指定銷售機構(gòu)于每期約定扣款日，在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款和基金申
購申請的一種長期投資方式。定期定額申購費率與普通申購費率相同。銷售機構(gòu)將按照與投資者
申請時所約定的每期固定扣款日、扣款金額扣款，若遇非基金交易日時，扣款是否順延以銷售機構(gòu)的
具體規(guī)定為準。本基金定期定額投資每期扣款最低金額為1元（含申購費）。
本基金管理人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)定期定額投資的每期扣款最低金額為1元（含申購費）。除直銷
機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)是否開通定期定額投資業(yè)務及定期定額投資的每期扣款最低金額以各銷
售機構(gòu)為準。
具體辦理程序請遵循各銷售機構(gòu)的有關規(guī)定，具體扣款方式也以各銷售機構(gòu)的相關業(yè)務規(guī)則為
準。
7 基金銷售機構(gòu)
1. 直銷機構(gòu)
鑫元基金管理有限公司及本公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)
客戶服務電話：4006066188，021-68619600
本公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)址：www.xyamc.com
2. 場外代銷機構(gòu)
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、江蘇天鼎證券投資咨詢有限公司、貴州省貴文文化基金銷售有限
公司、騰安基金銷售（深圳）有限公司、北京度小滿基金銷售有限公司、博時財富基金銷售有限公司、
諾亞正行基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）
基金銷售有限公司、上海長量基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司、上海利得基金銷售
有限公司、嘉實財富管理有限公司、北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司、南京蘇寧基金銷售有限公司、
華源證券股份有限公司、北京匯成基金銷售有限公司、北京新浪倉石基金銷售有限公司、北京輝騰匯
富基金銷售有限公司、北京濟安基金銷售有限公司、上海萬得基金銷售有限公司、上海聯(lián)泰基金銷售
有限公司、泰信財富基金銷售有限公司、上海凱石財富基金銷售有限公司、上海中正達廣基金銷售有
限公司、上海陸金所基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、上海愛建基金銷售有限公司、
京東肯特瑞基金銷售有限公司、大連網(wǎng)金基金銷售有限公司、上海證達通基金銷售有限公司、北京雪
球基金銷售有限公司、深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責任公司、上海中歐財富基金銷售有限公司、
萬家財富基金銷售（天津）有限公司、上海華夏財富投資管理有限公司、中信期貨有限公司、國泰海通
證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、國信證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、
中信證券股份有限公司、中國銀河證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、長江證券股份有限公
司、國投證券股份有限公司、西南證券股份有限公司、華泰證券股份有限公司、山西證券股份有限公
司、中信證券(山東)有限責任公司、中信證券華南股份有限公司、南京證券股份有限公司、國聯(lián)民生證
券股份有限公司、東莞證券股份有限公司、東海證券股份有限公司、中泰證券股份有限公司、東方財
富證券股份有限公司、粵開證券股份有限公司、江海證券有限公司、國新證券股份有限公司、天風證
券股份有限公司、開源證券股份有限公司。
基金管理人可根據(jù)情況變更或調(diào)整本基金的銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
8 基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周在規(guī)定網(wǎng)
站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通過規(guī)定
網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一
日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
9 其他需要提示的事項
本公告僅對本基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務予以說明。投資者欲了解本基
金的詳細情況，請詳細閱讀基金合同及招募說明書（更新）等文件。
投資者如有任何問題，可撥打本公司客戶服務電話（400-606-6188）以及各銷售機構(gòu)客戶服務電
話。
風險提示：基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)，不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)
績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行
或存款類金融機構(gòu)。投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期
定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投
資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方
式。本公司提醒投資者在投資前應認真閱讀基金的基金合同、招募說明書等文件。敬請投資者注意
投資風險。
特此公告。
鑫元基金管理有限公司
2025年10月20日
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