華安灃泰債券型證券投資基金（華安灃泰債券C）基金產(chǎn)品資料概要
華安灃泰債券型證券投資基金（華安灃泰債券C）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年10月27日
送出日期：2025年10月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華安灃泰債券基金代碼025260
下屬基金簡稱華安灃泰債券C下屬基金交易代碼025261
上海浦東發(fā)展銀行股份有
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人
限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理吳文明
證券從業(yè)日期2009年7月5日
注：1、本基金為二級債基，投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債
券的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%。因此，通常情況下，預期風險水平高于純債基金；
2、本基金投資于證券投資基金的資產(chǎn)不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
投資目標本基金在嚴格控制風險的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票
（包括創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通機制
下允許投資的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股
票”）、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、央行票據(jù)、
金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債
券、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款
投資范圍
（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、經(jīng)中國證
監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（以下簡稱“證券投資基金”，僅包括
全市場股票型ETF、基金管理人旗下的股票型基金及計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，
不包含QDII基金、香港互認基金、貨幣市場基金、基金中基金、其他可投資基金的
基金和本基金基金經(jīng)理管理的其他基金）、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許
基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資
于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券的比例
合計占基金資產(chǎn)的5%-20%；其中投資于境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資
于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于證券投資基金的資產(chǎn)
不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證
金后，應當保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，
其中現(xiàn)金不包含結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等。
其中，權(quán)益類資產(chǎn)包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及權(quán)益類混合型基金。權(quán)
益類混合型基金指至少滿足以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同約定投資股票
及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度報告中披露的
股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
如果法律法規(guī)對該比例要求有變更的，基金管理人在履行適當程序后，本基金的投資
比例相應調(diào)整。
1、大類資產(chǎn)配置策略
2、債券和資產(chǎn)支持證券投資策略
3、股票投資策略
主要投資策略
4、存托憑證投資策略
5、基金投資策略
6、國債期貨投資策略
中債-綜合全價(總值)指數(shù)收益率×83%+中證800指數(shù)收益率×10%＋中證港股通綜合
業(yè)績比較基準
指數(shù)收益率×2%+人民幣銀行活期存款利率(稅后)×5%。
本基金為債券型基金，其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金，但低于股票型
基金、混合型基金。
風險收益特征
本基金若投資港股通標的股票，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制
度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率
/持有期限（N）
N＜7天1.50%
贖回費
N≥7天0.00%
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.50%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務費0.30%銷售機構(gòu)
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費用、賬戶維護費用等費
其他費用
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金基金財產(chǎn)中投資于本基金管理人所發(fā)行或運作管理的證券投資基金的部分不收取管理費。本
基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除本基金管理人所發(fā)行或運作管理的被投資基金的資產(chǎn)凈值的余額
（若為負數(shù)，則取0）的0.50%年費率計提。
3、本基金基金財產(chǎn)中投資于本基金托管人托管的基金的部分不收取托管費。本基金的托管費按前一日
基金資產(chǎn)凈值扣除本基金托管人托管的被投資基金的資產(chǎn)凈值的余額（若為負數(shù)，則取0）的0.10%的年費
率計提。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應
全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：投資組合的風險
（市場風險、信用風險）、本基金特有的風險（包括資產(chǎn)配置風險、國債期貨投資風險、港股通機制下的投
資風險、存托憑證的投資風險、資產(chǎn)支持證券投資風險、科創(chuàng)板股票的投資風險、北交所上市股票的投資
風險、投資于其他基金的風險）、流動性風險（包括但不限于巨額贖回風險、啟用擺動定價或側(cè)袋機制等流
動性風險管理工具帶來的風險等）、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、基金財產(chǎn)投資運營過程中的增值稅
風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險、其他風險等。
本基金的特定風險
1、資產(chǎn)配置風險
本基金是債券型基金，投資于債券資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含
分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%。因此，本基金將主要承受債
券市場相關(guān)風險（利率風險、信用風險等），同時還可能面臨股票市場下跌相關(guān)風險的影響。
2、國債期貨投資風險
本基金可投資國債期貨，投資國債期貨的風險包括但不限于杠桿風險、保證金風險、期貨價格與基金
投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風險等。
3、港股通機制下的投資風險
港股通機制下的投資風險包括但不限于：（1）港股交易失敗風險；（2）匯率風險；（3）境外市場的
風險。
4、存托憑證的投資風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基
金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風
險。
5、資產(chǎn)支持證券投資風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、高收益的特征，
并存在一定的投資風險。
6、科創(chuàng)板股票的投資風險
本基金的投資范圍包括科創(chuàng)板，如投資，將面臨科創(chuàng)板股票相關(guān)的特有風險，包括但不限于：（1）市
場風險；（2）股價大幅波動風險；（3）流動性風險；（4）退市風險；（5）系統(tǒng)性風險；（6）集中度風
險；（7）政策及監(jiān)管規(guī)則變化的風險。
7、北交所上市股票的投資風險
北京證券交易所主要服務于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場
所存在差異，本基金須承受與之相關(guān)的特有風險。包括：（1）中小企業(yè)經(jīng)營風險；（2）股價波動風險；
（3）流動性風險；（4）集中度風險；（5）轉(zhuǎn)板風險；（6）退市風險；（7）由于存在表決權(quán)差異安排可
能引發(fā)的風險；（8）監(jiān)管規(guī)則變化的風險。
8、投資于其他基金的風險
本基金可投資于公開募集證券投資基金，本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投
資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)
理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應提交上海仲裁委員會，根據(jù)當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市，仲裁裁決是終局性
的并對各方當事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報告、包括基金季度報告、中期報告、年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
華安灃泰債券型證券投資基金（華安灃泰債券C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf