大成元瑞誠(chéng)利債券型證券投資基金(C類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要
大成元瑞誠(chéng)利債券型證券投資基金(C類(lèi)份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月20日
送出日期：2025年11月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 大成元瑞誠(chéng)利債券 基金代碼 026062
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 大成元瑞誠(chéng)利債券C 下屬基金交易代碼 026063
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 -
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 蘇秉毅 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2004年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，《基金合同》自動(dòng)終止，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)《大成元瑞誠(chéng)利債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（包括全市場(chǎng)的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金、同一基金經(jīng)理管理的其他基金、非本基金管理人管理的基金（全市場(chǎng)的股票型ETF除外）），以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)
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定。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券資產(chǎn)的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%；其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票占本基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%；本基金持有其他基金，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等）或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，本基金所指的計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金為至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：（1）基金合同約定的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度報(bào)告中披露的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。國(guó)債期貨的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金運(yùn)用自上而下的宏觀分析和自下而上的市場(chǎng)分析相結(jié)合的方法實(shí)現(xiàn)大類(lèi)資產(chǎn)配置，把握不同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段各類(lèi)資產(chǎn)的投資機(jī)會(huì)，根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、基準(zhǔn)利率水平等因素，預(yù)測(cè)債券類(lèi)資產(chǎn)、貨幣市場(chǎng)工具等大類(lèi)資產(chǎn)的預(yù)期收益率水平，結(jié)合各類(lèi)別資產(chǎn)的波動(dòng)性以及流動(dòng)性狀況分析，進(jìn)行大類(lèi)資產(chǎn)配置。1、債券投資策略2、國(guó)債期貨交易策略3、信用衍生品投資策略4、股票投資策略5、存托憑證投資策略6、基金投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）*5%+金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款基準(zhǔn)利率(稅后)*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為二級(jí)債基，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金和普通純債基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，則需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
本基金合同未生效。
(三)最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
本基金合同未生效。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.5%
7日≤N＜30日 0.5%
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N≥30天 0.0
注：C類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.6% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.4% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券、期貨、信用衍生品交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用；因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；基金投資其他基金份額產(chǎn)生的費(fèi)用（包括但不限于申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)以及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用等），但法律法規(guī)禁止從基金財(cái)產(chǎn)中列支的除外；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
本基金合同未生效。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
投資于本基金主要面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：
1．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；（4）購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)；（5）國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)；（6）
上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
2．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
3．信用風(fēng)險(xiǎn)
4．本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）參與國(guó)債期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)
（2）基金進(jìn)入清算期的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
（3）本基金投資于資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
（4）信用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
（5）基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)
《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬(wàn)元情形的，《基金合同》自動(dòng)終止，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
5．操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
6．不可抗力風(fēng)險(xiǎn)
7．本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
8．港股通每日額度限制
9．匯率風(fēng)險(xiǎn)
10．境外投資風(fēng)險(xiǎn)
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11．啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
12．本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，
本基金還可能面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，
包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；
存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證
持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；
存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的
風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
13.本基金可投資經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（包括全市場(chǎng)的股票型ETF及
基金管理人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中
基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金、同一基金經(jīng)理管理的其他基金、非本基金管
理人管理的基金（全市場(chǎng)的股票型ETF除外）），且投資于公募基金的比例為基金資產(chǎn)凈值的0-10%。
14．其他風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
大成元瑞誠(chéng)利債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2025年11月3日證監(jiān)許可
【2025】2447號(hào)文予以注冊(cè)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成元瑞誠(chéng)利債券型證券投資基金基金合同、大成元瑞誠(chéng)利債券型證券投資基金托管協(xié)議、大成元
瑞誠(chéng)利債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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