由中國經(jīng)濟(jì)信息社主辦，中共廣州市委金融委員會辦公室、新華社廣東分社支持的“2025廣州投資顧問大會暨財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展會議”于11月26日-27日在廣州南沙隆重舉行。
好買財(cái)富董事長、CEO楊文斌在主題演講中分析了財(cái)富管理的產(chǎn)業(yè)鏈和價(jià)值，提出打造“投資于人”的投顧業(yè)態(tài)。
好買財(cái)富董事長楊文斌發(fā)表主題演講
楊文斌認(rèn)為，財(cái)富管理關(guān)注的是人，資產(chǎn)管理關(guān)注的是資產(chǎn)，投顧就是新質(zhì)生產(chǎn)力，是提升服務(wù)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要組成部分，和“投資于人”的理念不謀而合。
目前，好買財(cái)富管理約1800億元的客戶資產(chǎn)，其中個人部分近800億元。
楊文斌指出，同樣的產(chǎn)品收益，在不同的客戶預(yù)期收益情境下，客戶獲得感就會表現(xiàn)出巨大差異，在此過程中，投顧的工作就非常重要。投顧對客戶的核心價(jià)值體現(xiàn)在資產(chǎn)配置、產(chǎn)品優(yōu)選、行為教練三個方面。與此同時，投顧需掌握的知識體系龐大，投顧需要理論與實(shí)踐并重，投顧與客戶建立信任的時間跨度長。這決定了投顧是一個難而慢的事業(yè)、一個壁壘極高的事業(yè)、一個生命周期很長的事業(yè)。
楊文斌介紹，目前好買財(cái)富持續(xù)完善治理機(jī)制、戰(zhàn)略&價(jià)值觀、科技實(shí)力、完整的產(chǎn)品線、市場化的績效薪酬、培訓(xùn)&營銷支持六要素，迎接財(cái)富管理2.0時刻的到來。楊文斌認(rèn)為，當(dāng)前我國對投顧的認(rèn)知仍需要不斷完善，需通過統(tǒng)一立法解決跨行業(yè)監(jiān)管難題，促進(jìn)金融產(chǎn)品互聯(lián)互通，促進(jìn)投顧行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)提示：
投資有風(fēng)險(xiǎn)?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。相關(guān)數(shù)據(jù)僅供參考，不構(gòu)成投資建議。投資人請?jiān)旈喕鸷贤确晌募?，了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征，根據(jù)自身資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力審慎決策，獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
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